Владимир Путин подписал закон, обязывающий банки проверять все переводы физлиц на мошенничество

Документ опубликован на официальном портале правовой информации.

Закон обязывает российские банки приостанавливать подозрительные операции по счету и возмещать средства, переведенные на счета мошенников.

Банки будут обязаны проверять все переводы на наличие признаков мошенничества, в том числе сверяться с базой данных Центробанка. Если какие-то денежные операции покажутся подозрительными, банк может приостановить перевод денег на два дня.  

В законе конкретизируется, в каких случаях банк будет возвращать клиенту, похищенные у него мошенниками деньги.

Прежде всего, когда банк допустил перевод средств на мошеннический счет, который находится в специальной базе Банка России.

В случае, если банк не направил клиенту уведомление о совершении перевода, который был совершен без его согласия.

Даже в случаях, когда клиент потерял карту или ею воспользовались без его ведома. Но в этом случае клиент должен уведомить банк об этом факте.