Как бороться с мошенниками, рассказали на пресс-конференции в УМВД России по Тверской области. В качестве экспертов выступили начальник отдела УУР УМВД Роман Шереметьев, старший следователь СУ УМВД Юлия Калошина, а также представитель сотрудник PR-службы компании «Авито» Артем Шибалов.
И новое, и хорошо забытое старое
В 2022 году полицейскими Тверской области было возбуждено 936 уголовных дел о хищениях, совершенных с использованием информационно-коммуникационных технологий, направлено в суд 84 таких дела. Больше всего пострадали от действий преступников жители Твери, где было возбуждено 464 уголовных дела данной категории, а также Ржевского, Вышневолоцкого, Конаковского, Калининского и Бологовского районов, в каждом из которых завели по несколько десятков таких дел.
По словам Романа Шереметьева, чаще всего жителям региона звонят мошенники под видом банковских сотрудников, предлагая спасти средства — на их долю приходится 27% таких преступлений. Немногим меньше случаев обмана регистрируется при продаже и покупке товаров через Интернет — на таких крупных площадках, как «Авито» и «Юла», или в интернет-магазинах в соцсетях.
Еще один способ обмана был на долгое время подзабыт мошенниками, но в последние семь-восемь месяцев снова стал регистрироваться все чаще — это схема «родственник попал в беду», при которой мошенники под видом родственников требуют с жертв деньги на оплату ущерба в ДТП, лечения и т.д.
Впрочем, злоумышленники пользуются не только старыми проверенными методами, но и ищут новые схемы, и одна из них, набирающая популярность в последнее время — выманивание денег у граждан под видом инвестиций.
Перечислять случаи мошенничеств — дело неблагодарное, сообщения о них появляются в СМИ практически ежедневно. Поэтому сотрудники полиции посвятили беседу с журналистами тому, как люди могут защититься от обманщиков и не потерять свои деньги.
Деньги любят тишину
О мерах безопасности в телефонных разговорах сказано уже немало. Отвечая на вызов с незнакомого номера, нужно помнить: любые попытки собеседника получить информацию о вас, ваших счетах и картах — явный признак того, что вы беседуете с мошенником.
«Сотрудники банка граждан не обзванивают, личных данных или кодов подтверждения из СМС-сообщений никогда не спрашивают и никаких разговоров о переводе денег на другие счета никогда не ведут. Параллельно с «банковским работником» может звонить якобы сотрудник правоохранительных органов и подтверждать полномочия сотрудника банка — но и сотрудник правоохранительных органов тоже не будет обсуждать по телефону финансовые вопросы. Для этого вас должны вызвать в райотдел или предложить написать обращение на сайт МВД», — напоминает Павел Шереметьев.
Если в разговоре вас пытаются запугать привлечением к уголовной ответственности за якобы незаконные действия с вашими счетами — не пугайтесь и обратитесь к настоящим полицейским.
Не надо говорить о деньгах и с лже-родственниками, которые сообщают о своих несчастьях и просят помочь — а уж тем более нельзя срочно отдавать им свои средства.«Через курьеров или денежными переводами такие вопросы не решаются, их решают в стенах государственных учреждений. Если вам поступил такой звонок — перезвоните родственнику сами, если его телефон не отвечает — выясните, что происходит, у других родственников», - советует Роман Шереметьев.
Кстати, за последнее время полицейским удалось вычислить и задержать нескольких злоумышленников как раз благодаря доставщикам средств, а именно — таксистам.
Раньше преступники нередко использовали в схеме водителей такси, которые забирали деньги у напуганных жертв и доставляли их следующему участнику цепочки. За участие в таких схемах таксисты даже привлекались к ответственности как соучастники, и постепенно они стали все реже работать с такими заказами. Когда схема «родственники в беде» стала использоваться снова, мошенники опять обратились за услугами к таксистам.
Роман Шереметьев рассказывает:
«Несколько таксистов взяли деньги, после чего мы связались, скажем так, с таксистским сообществом, и они предупредили коллег в своих чатах, что деньги от бабушек-дедушек принимать для перевозки не нужно. Благодаря сведениям таксистов о поступлении таких заказов удалось задержать несколько получателей денег. Но теперь мошенники перестали использовать их так грубо, в основном такси сейчас используют втемную: делают заказ на доставку посылки, убеждают потерпевших формировать посылку, и таксист даже не знает, что везет деньги».
И это еще один признак того, что вас хотят «развести» на деньги.
Правильные правила
Еще одна категория обманщиков выступает под видом продавцов и покупателей на крупных торговых площадках, под любыми предлогами пытаясь получить у жертв данные банковской карты. Пострадать от их действий могут любые клиенты площадок, вплоть до продавцов недвижимости.
Самое главное правило, подчеркивает Роман Шереметьев, — это читать правила, размещенные на таких сайтах, и следовать им. Обычно требуется всего лишь не переносить общение с незнакомым продавцом или покупателем за пределы торговой интернет-площадки. Мошенники стараются увести жертву в сторонние сервисы — в WhatsApp, Viber, общаться через СМС, только бы не внутри торговой площадки. В сторонних сервисах есть возможность скинуть жертве ссылку на фишинговый сайт или получить от него личные данные, не опасаясь системы безопасности интернет-площадки.
О том, как эта безопасность обеспечивается, рассказал Артем Шибалов — представитель одной из таких площадок, «Авито». По его словам, сервис устроен таким образом, что в обычных условиях ни продавец, ни покупатель не видят финансовой или какой-либо другой персональной информации друг о друге в процессе покупки или продажи товара, кроме того, на защите интересов клиентов стоит искусственный интеллект:«Если собеседник пытается отправить ссылку или данные банковской карты, система искусственного интеллекта блокирует подобные попытки, а в чате появляются системные сообщения и предупреждения. Система ИИ распознает темы, и если в диалоге есть признаки, указывающие на схожесть диалога с мошенническим, она сообщает в чате, как действовать».
Кроме того, для перестраховки начальник отдела УУР УМВД Роман Шереметьев посоветовал завести для покупки и продажи товаров в Интернете отдельную банковскую карту, желательно — не в том банке, в котором вы храните основные средства. Даже если эта карта будет скомпрометирована, мошенники не получат доступа к остальным вашим счетам и картам, и их добыча будет невелика.
Также хорошей мерой защиты от использования данных, на случай, если они попали в чужие руки, будет установка двухфакторной аутентификации в личных кабинетах на сайтах торговых площадок, банков и т.д.
Новые «пирамиды»
В последнее время популярность набирают мошеннические предложения об инвестировании средств в брокерскую деятельность. Полицейские предупреждают: не ведитесь на обещания баснословных прибылей. Принцип работы таких брокерских площадок аналогичен принципу финансовых пирамид, когда люди вкладывают незначительные суммы, начинают получать дивиденды и под уговоры мошенников вкладывают все большие средства, а в итоге остаются ни с чем. Старший следователь Юлия Калошина предупреждает: все ваши успехи в инвестировании могут оказаться иллюзией.
«Данные мошеннические площадки — это просто программы, и никакого выхода на биржи не имеют. Все происходит только в телефоне потерпевшего — условием сотрудничества с лже-брокерами становится установка программы для удаленного доступа, чтобы они могли вносить изменения в мобильное устройство потерпевшего, показывая ему результаты инвестиций», - поясняет Юлия Калошина.
Если вас пытаются убедить взять кредит, чтобы вложить еще большую сумму и получить еще большую прибыль — это точно мошенники. Также должны насторожить предложения перевести средства для вложений на счета физлиц — настоящие брокеры так не работают.Нельзя начинать такую деятельность по ссылкам из контекстной рекламы в Интернете или с использованием других непроверенных источников. Если же вы серьезно решили заняться инвестициями — перепроверьте всю возможную информацию.
«Брокерская деятельность лицензируется, и сведения об организациях, предоставляющих эти услуги, есть на сайте ЦБ РФ, там можно сверить реквизиты», - поясняет Роман Шереметьев.
Звонок издалека
Интересно, что в этом году количество дистанционных, и в том числе телефонных, мошенничеств снизилось на 24,7%. Причиной стало, в частности, резкое уменьшение количества граждан, пострадавших от «сотрудников банка» или «родственников в беде» в феврале-марте. По мнению сотрудников тверской полиции, это было связано, в частности, с усилением бдительности граждан, которая сейчас опять пошла на спад, и, как следствие, число мошенничеств вернулось на прежний уровень. Также повлияла на деятельность мошенников и обстановка в соседних странах.
Как рассказали участники пресс-конференции, в этом году в России был выявлен всего один колл-центр — в Ставропольском крае. Нередко звонки шли и идут из-за рубежа. Почему и как это устроено, объяснил Роман Шереметьев:
«Специфика совершения мошенничеств соответствует специфике преступников. Так, например, торговые интернет-площадки — зачастую вотчина лиц, отбывающих либо отбывавших наказание. Звонки лже-банковских работников идут в большей мере как раз из-за границы. Но не надо думать, что этим занимаются только граждане той страны, откуда поступают звонки. Да, их тоже немало, но нередки случаи, когда наши криминальные элементы, пользуясь ситуацией, группами выезжали за границу и оттуда совершали такие преступления в отношении граждан России. Дело в том, что они понимали, что даже если их каким-то образом установят, то сразу достать из-за границы их не смогут, и они этим пользовались».
В свете меняющейся обстановки в России и за ее пределами мошенники, разумеется, будут совершенствовать схемы своей работы, искать новые способы обманывать россиян и избегать ответственности за это. Но в основе всех действий преступников всегда будет лежать человеческая слабость. «Как показывает практика, какая бы совершенная защита ни была у торговых площадок и у банковских структур, самым слабым звеном остается человек, пользователь. Зачастую происходит «взлом» человека, а не взлом системы — пользователя уводят в другие мессенджеры, запугивают, запутывают, чтобы он выполнял команды мошенников. Думаю, что не совру, если скажу, что взломы систем, когда что-то умудрились взломать и похитить — это, наверно, чуть ли не 0,01% от совершенных преступлений. В 99,99% случаев граждане сами, добровольно, иногда с радостью, иногда не очень, отдают свои данные мошенникам, а те с их помощью потом похищают их денежные средства, как это ни печально», - заключил Роман Шереметьев.
Но в силах большинства граждан — не поддаваться на уловки мошенников, не бояться их, а руководствоваться здравым смыслом и логикой, а не указаниями обманщиков. Только таким образом можно оставить преступников без добычи и сохранить свои деньги.
