- Период высокой волатильности рубля завершен, об этом сказал замминистра финансов России Алексей Моисеев. Резкие скачки национальной валюты он связывает с переходом к плавающему курсу. Теперь курс рубля будет стабильным, и зарубежные инвесторы смогут работать с ним, не опасаясь резких колебаний. Однако замминистра не стал исключать и вероятные падения российской валюты. Василий Георгиевич, как вы оцениваете перспективы нашей национальной валюты?
- Текущий экономический кризис в России – это, безусловно, не локальное явление, а продолжение глобального экономического кризиса, его вторая волна. Но наше государство несет и свою долю ответственности за то, что происходит. В свое время власти избрали стратегию «чем меньше вырастем, тем меньше упадем». Правительство РФ сознательно ограничивало экономический рост, а Центробанк РФ задолго до обвала экономики повысил ключевую ставку рефинансирования. В конечном итоге власть своими действиями усилила кризис, что привело к двукратной девальвации рубля и серьезному падению внутреннего рынка.
После кризиса 2008-го экономический блок правительства страны допустил еще один важный просчет. Из-под слоя пыли были извлечены графики, прогнозы и оценки ситуации, составленные до 2008 года. В них говорилось, что рост цен на нефть будет продолжаться практически бесконечно. Кстати, мы слышали эти прогнозы еще в январе-марте 2015 года.
Выяснилось, что сланцевые компании начинают банкротиться, когда нефть падает до уровня 45-50 долларов за баррель. Это значит, что цены пока не могут пойти ниже. Эксперты говорили о том, что цены на сырье оттолкнулись от дна, и совсем скоро начнется их стремительный рост. Но сейчас видно, что выше отметки 60-65 долларов за баррель цены тоже не поднимутся. Образовалась зона колебаний. Это очень важное событие на рынках. Оно дает контур картины будущего развития нашего кризиса.
Во время первой волны (2008-2009 годы) государства сами опускали свои валюты. Сейчас валюты падают, несмотря на поддержку национальных банков. Курс рубля падал и при высоких ценах на нефть, но обвал начался при их резком снижении. Любопытно, что когда цены после небольшого укрепления стали снижаться второй раз в марте этого года, рубль стал укрепляться! За месяц он укрепился на 10 рублей и колеблется около 60 рублей за доллар. Почему это произошло, несмотря на проблемы в реальном секторе экономики? Дело в том, что ЦБ РФ, выпустив государственные ценные бумаги, поощрил игру на фондовом рынке, в которую включились российские и западные спекулянты. Но занимать России сейчас нет никакого смысла. Данный инструмент помогает укреплению рубля, как и многомиллиардные интервенции российского ЦБ. Однако создается опасный навес.
Когда выяснится, что эта игра совершенно ничем не обоснована и на нее было потрачено очень много денег, случится новая волна падения курса рубля. Мы пережили несколько таких волн. Первая случилась в конце 2013 года. Рубль серьезно упал, напугав россиян. Потом ЦБ частично выровнял ситуацию. Осенью 2014 года произошел настоящий обвал рубля. Доллар достиг уровня в 80 рублей, а евро – в 100. Считаю, что эти показатели рано или поздно будут снова достигнуты. Все зависит от того, сколько резервов государство готово потратить на поддержание рубля и как скоро станут очевидными проблемы в реальной экономике и на внутреннем рынке, когда еще больше упадет спрос, вырастет безработица и проявятся другие признаки кризиса.
Третья волна падения рубля может оказаться болезненнее второй, потому что нынешний курс не соответствует реальному положению дел в экономике. Доверие к национальной валюте вернется только тогда, когда в России начнется настоящий экономический рост. Его же нужно еще создать. Но, увы, нет даже понимания того, насколько серьезно может упасть наш рынок. От этого ближайшее будущее выглядит тревожно.
- Как вы смотрите на инициативу сблизить страны ЕАЭС еще и с помощью общей валюты? Есть мнение, что ею может стать даже рубль.
- Возможно, рубль и станет новой евразийской валютой или же будет создана новая валюта. Это позволит России, Казахстану и Белоруссии перечеркнуть неудачи с рублем, тенге, «зайчиком» и начать все сначала. Но создание единой валюты на базе объединенного евразийского рынка без изменения экономического курса приведет к тому, что она унаследует «падучую болезнь» своих предшественников. К тому же переговоры между странами могут занять продолжительное время, а кризис развивается стремительно.
- Центральный банк России снизил ключевую ставку на 2%. Теперь ипотечный кредит выдается в среднем под 12% годовых. ЦБ РФ опросил кредитные учреждения страны и пришел к выводу, что объемы ипотечного кредитования к концу года в сравнении с прошлым сократятся вполовину. Однако эксперты надеются, что при стабильном курсе рубля эти цифры будут скорректированы, а значит, рынок строительства и недвижимости сможет поддержать реальный сектор экономики. Вы согласны с этим прогнозом?
- У нас должника, особенно ипотечного, грабят неслыханным образом. Мало того что проценты просто ростовщические, так и дополнительные услуги навязывают постоянно. Депутаты Государственной Думы РФ обещают начать борьбу против страховок и дополнительных сборов, которые банки навязывают своим клиентам. Эти меры могут привести к небольшому оживлению на рынке жилой недвижимости, но он точно не вернется в состояние бума, что стратегически важно для российской экономики. Преодоление первой волны кризиса в России было связано не только с повышением цен на сырье, но и с развитием рынка строительства и недвижимости. Наш Институт глобализации и социальных движений прогнозировал падение долларовых цен на недвижимость.
Цены упали на 50%, но это далеко не предел. Полное снижение цен блокируется монополистическим устройством рынка. И это, кстати, еще один залог сохранения кризиса. В классическом капитализме работает следующая схема: падает спрос – падают цены. У нас же рублевые цены на недвижимость почему-то не снижаются. Однако реальные доходы населения упали, начала расти безработица. Баланс у семейных бюджетов сместился, и теперь ставка в 12% уже непосильна для тех, кто мог ее осилить еще год назад. Да, многие семьи в России, несмотря на кризис, берут ипотечные кредиты, но для настоящего бума нужны другие условия, другой уровень доверия банков к должникам, уверенность банков, что люди будут платить.
Инвесторы уже не заинтересованы вкладывать в рынок недвижимости, потому что он показал очень большое падение капитализации за прошлый год. В этом году может случиться новое падение. Считаю, что недвижимость можно и нужно покупать только для жизни и работы, а не для инвестиций — не ради накопления рыночной стоимости. Роста здесь не будет. Это очевидно. Нас ждет много месяцев спада в торговле, строительстве, в промышленном производстве и других сферах на фоне спекулятивной игры на фондовом рынке. Причем эта игра будет иметь свои взлеты и падения.
- Тридцать крупнейших банков России получили общий убыток в объеме 22,76 млрд рублей за первые два месяца 2015 года. Соответствующая информация содержится в сообщении ЦБ. Глава Сбербанка Герман Греф предсказал кризис российской банковской системы. Может быть, это те самые необходимые условия для ее кардинальной перестройки?
- Российские банки не могут работать на нормальной капиталистической рентабельности, они к этому не привыкли. У них очень низкая эффективность по сравнению с Германией и США. Они не знают или, точнее, не хотят знать, что еще в XVI-XVII веках в Европе законодательно были определены ставки не выше 6-7% годовых. Ставки российских банков являются ростовщическими по европейским меркам XVII века! У них есть любимое оправдание – инфляция. Простите, а ваши должники компенсируют инфляцию? Они страдают от нее вдвойне! Ставки не имеют отношения к инфляции. Они должны определяться только наличием свободного капитала.
Современное государство и ЦБ могут влиять на ситуацию. Однако они должны влиять также через законодательный запрет ставки выше 6-7% годовых, чтобы это нельзя было обойти с помощью навязывания страховок и дополнительных услуг. Это должно быть уголовно наказуемым преступлением. Сейчас людей, пострадавших от хитрых банковских схем, отправляют в суд. Государственная Дума РФ в свое время рассматривала проект закона, в котором было прописано ограничение в 120% годовых! И этот проект положили под сукно, сочтя излишне радикальным! При таком отношении чуда не случится.
Вторая составляющая ситуации – рекапитализация банков. Если банк не эффективен (а таких сейчас у нас большинство), то государство имеет полное право выкупить эти банки. Данная схема обсуждалась в США во время кризиса 2008 года. Против него решительно выступил Джордж Сорос. Он заявил, что нельзя делать банки частью национальной собственности и влиять на их работу, нужно просто давать им денег. Вот в России сейчас действует именно такая модель. При нынешних ставках это дает банкам высокий процент прибыли и низкий уровень ответственности. Они перекладывают все риски на должников и государство. Плохой должник не платит, а хороший платит за троих - такова логика нашей банковской системы. Она сохраняется и поддерживается Центральным банком РФ. Он понизил ключевую ставку на 2%, а нужно понизить на 10%. В действительности она не влияет на курс рубля. Он определяется реальным положением дел в экономике!
Тихая фаза кризиса сменится острой, и в ней банки пострадают достаточно серьезно. К этому нужно готовиться. Банки обречены уходить с рынка в большом количестве. Крупные будут поглощать маленькие. В общем, начнется монополизация отрасли. Несмотря на то, что многие маленькие банки могут похвастаться большей эффективностью, но у них нет такой государственной поддержки. Разумнее держать вклады, причем точно не в рублях, в самых крупных банках.
- Правительство РФ и регионы страны сейчас разрабатывают свои антикризисные планы. Их главная цель – поддержать ключевые секторы и предприятия российской экономики. Что, на ваш взгляд, необходимо для преодоления кризиса?
- Нам говорят, что скоро придут инвесторы, и кризис будет преодолен. Это ключевая идея экономического блока правительства РФ. Но зачем инвесторам сейчас вкладывать в Россию? Спрос на внутреннем рынке просел, цены на сырье упали, а на мировом рынке ситуация также нестабильна. Инвесторы сейчас с интересом вкладываются в ценные бумаги. Это косвенное финансирование имеющихся корпораций. Но это не побуждает к реальному инвестированию. Это биржевая игра. Может быть, краткосрочная.
Между тем экономики БРИКС тоже входят в кризисное состояние. ЮАР и Бразилия в сходном с Россией положении. Китай имеет самые низкие за 24 года темпы роста экономики. Там сохраняется огромный пузырь на рынке недвижимости. Трудно представить, что произойдет с экономикой Китая, когда этот пузырь лопнет, и как это повлияет на другие страны. В 2010-2015 годах Китай пытался стать новым локомотивом мировой экономики. Китайские власти разогнали свою экономику за счет мощнейших государственных расходов и крупных инфраструктурных проектов. Вскоре выяснилось, что Китай может поддержать высокие цены на сырье, но не может вывести мировую экономику на новые темпы роста, как это когда-то делали Британская империя и США.
Америка по-прежнему остается локомотивом мировой экономики. Правда, после политических баталий между республиканцами и демократами в 2011-2012 годах она повезла мир совсем в другую сторону. Сейчас Штаты реализуют стратегию экспортной реиндустриализации. Они за счет внешних рынков пытаются обеспечить себе восстановление промышленности и сохранение своего геополитического и экономического господства. Особенно важен для них европейский рынок (ЕС и его орбита). А разного рода «мирные альтернативы» рассматриваются как угроза. Так Россия и стала врагом США.
Что касается нашей страны, то санкции или даже их отмена кардинальным образом не изменят ситуацию. Необходимо реализовать совершенно другую экономическую стратегию. Кризис прекратить не так уж трудно. Нужно выйти из Всемирной торговой организации (ВТО) или хотя бы перестать выполнять ее правила под тем предлогом, что России объявили войну санкций, что грубейшим образом нарушает базовые принципы ВТО.
Чтобы защитить российского производителя, нужно ввести заградительные пошлины для множества товаров, что производятся или могут начать производиться у нас в короткие сроки. Мы в праве иметь и экологические стандарты, предъявляя требования к условиям производства тех или иных зарубежных продуктов. То же касается условий труда, заниженная цена рабочей силы может рассматриваться как форма демпинга.
Одновременно нужно будет простимулировать внутренний спрос. Наш институт совместно с кафедрой политической экономии Российского экономического университета предлагает следующую меру. Нужно построить исключительно силами российских компаний, ресурсов, технологий и рабочей силы за два года 4 млн квартир и отдать их россиянам под 2-3% годовых без вступительного взноса и страховочных процентов. Это даст сильный импульс всей российской экономике. Необходимо, чтобы государство стало вкладывать средства в экономику страны.
- Есть ли у России внутренние ресурсы и резервы для реализации такого экономического плана? Не будет ли данная политика возвращением к временам закрытой экономики?
- Россия обладает достаточными ресурсами, чтобы реализовать данную программу, вырваться из спада и перейти к росту экономики. Для развития многоотраслевой экономики (а это следующий шаг для выхода из кризиса) нужен более широкий рынок. Сейчас объективно стоит вопрос о необходимости расширения евразийского экономического пространства, его постройке как единого протекционистского Таможенного союза с одновременным движением на Запад. Это означает прямой экономический и политический конфликт с Европейским союзом и США. То, что происходит сейчас на Донбасе, – это восстание против политики американизации, то есть против уничтожения социального государства, закабаления Европы.
В странах ЕС тоже есть серьезные противоречия. Капитализм стал после кризисных 1970-х годов неолиберальным. С 2008-го начался форсированный демонтаж социального государства Европы, делая жизнь европейских трудящихся все более сложной, а порой невыносимой. Малый бизнес испытывает проблемы в сферах производства, торговли и услуг. Это создает мощное внутреннее напряжение, которое может быть снято только при отказе от ЕС и расширении евразийского пространства. Нужна другая Европа. Россия может предложить и реализовать данный проект, тем более многие страны, например, Венгрия, уже открыто говорят о его необходимости. Евразийская конфедерация ни в коем случае не ущемит ни чьих национальных достоинств, но в то же время даст возможность развития национальной индустрии стран в рамках единой системы.
Теперь по поводу открытости и закрытости. Это типичный туманный штамп неолиберальной пропаганды. Есть открытые экономики, Россия в их числе. Для перемещения товаров и капиталов мы открыты, а вот для внешней рабочей силы нет. Необходимо, чтобы экономика была открыта на ввоз капитала и ограничена на его вывод, и резко ограничена на ввоз товаров, которые мы сами можем создавать. Если мы не производим бананов, то можем привозить их из Эквадора без пошлин, но при этом что-то экспортировать без пошлин в эту страну. Означает ли это, что наша экономика будет закрытой? Нет! Это будет экономика, которая учитывает интересы своего рынка, своих производителей и потребителей и защищает их. Это не игра в рамках ВТО, у которой есть четкие хозяева – США и страны Западной Европы. Только Китай нарушает правила ВТО, и это сходит ему с рук. Просто это выгодно Америке.
Еще один важный момент. Правильная неолиберальная экономика требует соблюдения всех патентов, в том числе ликвидации торрент-обменников. Может быть уничтожен вообще любой обмен информацией. Но это абсурд! Конечно, необходимо разработать правила, которые обеспечат вознаграждение создателям интеллектуальной продукции, но в целом должны действовать свободные патенты. И патентное бюро в России и, шире, в ЕАЭС должно быть независимым, поощряющим ввоз технологий, если говорить мягко.
Это значит, что любое изобретение, которое пытаются привнести в российскую экономику, должно получить российский или евразийский патент. При этом не важно, есть ли у него владельцы в другой стране. Так в свое время действовали Соединенные Штаты. Они игнорировали Лондонское патентное бюро. Это хороший пример. И подобных рецептов можно реализовать еще немало, обеспечив развитие, а не депрессию. Уверен, все условия для выхода из кризиса у нас есть, просто необходимо начать думать и действовать по-новому как можно скорее.
Андрей САБЫНИН
