Только новости экономики
Все новости

На правах рекламы. Возрастное ограничение 0+. Рекламодатель ООО «Свежий ветер. Тверь». 25H8d7vbP8NjNKGFQ4QNYG

Общество

Критерии подозрительности пересмотрят

Некоторые предприниматели тверского региона попали в «черные списки» банков из-за подозрения в сомнительности совершенных операций
Поделиться
Подписаться
Критерии подозрительности пересмотрят
Некоторые предприниматели тверского региона попали в «черные списки» банков из-за подозрения в сомнительности совершенных операций

На днях Центробанк РФ обещал пересмотреть «черные списки», в которые за последние два года попали и были заблокированы  свыше 500 тыс. счетов.

На протяжении нескольких лет в России действует 115-й Федеральный закон «О противодействии легализации доходов». В рамках реализации данного закона Центральным банком РФ были выпущены очередные рекомендации банкам, указывающие на высокую степень вовлеченности кредитной организации в проведение сомнительных безналичных и наличных клиентских операций. Банкам дано право временно приостановить подобную операцию и запросить дополнительную информацию у бизнеса. Если ответ, на взгляд банка, не проясняет ситуацию, то компания попадает в «черный список». Банки обмениваются данными, поэтому, получив отказ в одной кредитной организации, бизнес, по сути, становится персоной нон-грата в большинстве других банков страны.

— В соответствии с федеральным законодательством банк вправе отказать клиенту в совершении операции, если у него возникли подозрения, что операция совершается в целях легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, — рассказывает заместитель управляющего Отделением Тверь ГУ Банка России по ЦФО Владимир Чирков. — В любом случае, если организация видит, что операции по счету не проводятся, следует обратиться непосредственно в банк и запросить информацию о причинах отказа. С учетом полученной информации клиент может представить в банк недостающие сведения или документы по заблокированной операции или заявить об отсутствии оснований для отказа от ее проведения. Если ситуация не разрешилась, то клиент вправе обратиться в межведомственную комиссию, созданную при Центральном банке, с заявлением об обжаловании решения финансовой организации об отказе в проведении операции.

Уполномоченный по правам предпринимателей Тверской области Антон Стамплевский рассказал нашему еженедельнику о том, что в прошлом году некоторые предприниматели Тверской области сталкивались с проблемой блокировки своих счетов:

Их точное число неизвестно, но такие сигналы время от времени к нам поступают. Бизнес считает, что процедура исключения из «черного списка» очень затянута. Порой предпринимателю проще закрыть компанию, счета которой заблокированы, и просто открыть новую. 

На основании каких критериев, кроме подозрений на легализацию доходов, бизнес попадает в «черный список»? Их очень много. Среди них: запутанный или необычный характер сделки, отказ предоставлять банку запрошенные данные, необоснованная поспешность в проведении операции, внесение в ранее согласованную схему операций перед ее началом существенных изменений и т.д.

По данным Росфинмониторинга страны, который и формирует общий «черный список», в него попали свыше 500 тыс. счетов на сумму более 180 млрд рублей. В 2018 году из списка исключили всего 4,5 тыс. счетов. 

В феврале 2019 года руководитель Центробанка Эльвира Набиуллина заявила, что ведомство совместно с Росфинмониторингом планирует пересмотреть «черные» списки и критерии их формирования. Руководитель ЦБ признала необходимость изменений.  

В ЦБ рассматривают возможность создания сервиса проверки компаний на соблюдение 115-го ФЗ. Также у регулятора есть идея наказывать банки за неправомерный отказ в открытии счета и совершении операции. 

— Мы регулярно общаемся с Тверским банковским клубом и понимаем, что банки, как правило, — заложники жестких инструкций ЦБ, — считает Антон Стамплевский. — Нужно изменить сам подход — использовать не наказательный мотив, а формировать критерии благонадежности, на основании которых бизнес считается «белым». Например, компании, которые долго и успешно работают на рынке, не должны попадать под подозрение по малейшему поводу. И, конечно, большое внимание правильно уделить профилактической работе с банками и бизнес-сообществом. 

Антон Стамплевский отметил, что такая работа в Верхневолжье ведется его аппаратом в сотрудничестве с Тверским банковским клубом. Есть идея проводить разъяснительные встречи для бизнеса вместе с отделением Тверь ГУ Банка России по ЦФО в рамках дней финансовой грамотности.

Отметим, что с октября прошлого года, после вступления в силу закона о противодействии хищению денежных средств с банковских карт, может быть заблокирован и счет физического лица. Теперь банки оценивают риски несанкционированных переводов денежных средств. Система безопасности банка отслеживает подозрительную операцию и автоматически ее блокирует, при этом банк по электронной почте или по телефону направляет клиенту уведомление о вероятной попытке мошенничества. Если клиент не подтверждает операцию, то деньги со счета не уходят.

Если клиент не отвечает на запрос банка, не выходит на связь, трансакцию приостановят на двое суток. Блокировка распространится и на средство платежа — банковскую карту, электронный кошелек или мобильное приложение. По истечении двух дней, если владелец счета так и не выйдет на связь, банк все равно проведет операцию, — отмечает Владимир Чирков. 

Андрей САБЫНИН
telegram

Новости Твери и городов Тверской области —
в Телеграм, в ОК и Вконтакте

Читайте также
Тверским экспортерам рассказали о признаках заражения картофеля - новости Афанасий

Тверским экспортерам рассказали о признаках заражения картофеля

29.09.2023
Землевладельцу придется рубить на сельхозугодьях десятиметровые деревья - новости Афанасий

Землевладельцу придется рубить на сельхозугодьях десятиметровые деревья

29.09.2023
В Тверской области состоялась презентация культурно-досугового центра «Тургиновский»  - новости Афанасий

В Тверской области состоялась презентация культурно-досугового центра «Тургиновский»

29.09.2023
Москвича, ударившего женщину в Калязине ножом, заключили под стражу - новости Афанасий

Москвича, ударившего женщину в Калязине ножом, заключили под стражу

29.09.2023
Житель Твери устроил в своей квартире склад контрафактных сигарет - новости Афанасий

Житель Твери устроил в своей квартире склад контрафактных сигарет

29.09.2023
В Твери завершено расследование уголовного дела ОПГ мошенников - новости Афанасий

В Твери завершено расследование уголовного дела ОПГ мошенников

29.09.2023
В сентябре вырос спрос на товары для пикника - новости Афанасий

В сентябре вырос спрос на товары для пикника

29.09.2023
В Тверской области за злоупотребление полномочиями будут судить бывшего директора теплоснабжающей организации - новости Афанасий

В Тверской области за злоупотребление полномочиями будут судить бывшего директора теплоснабжающей организации

29.09.2023
Поделиться
Подписаться
Новости партнеров

Новости сегодня

Тверским экспортерам рассказали о признаках заражения картофеля - новости Афанасий
Экономика

Тверским экспортерам рассказали о признаках заражения картофеля

29.09.2023
Землевладельцу придется рубить на сельхозугодьях десятиметровые деревья - новости Афанасий
Экономика

Землевладельцу придется рубить на сельхозугодьях десятиметровые деревья

29.09.2023
В Тверской области состоялась презентация культурно-досугового центра «Тургиновский»  - новости Афанасий
Культура

В Тверской области состоялась презентация культурно-досугового центра «Тургиновский»

29.09.2023
Москвича, ударившего женщину в Калязине ножом, заключили под стражу - новости Афанасий
Происшествия

Москвича, ударившего женщину в Калязине ножом, заключили под стражу

29.09.2023

На правах рекламы. Возрастное ограничение 0+. Рекламодатель ООО «Свежий ветер. Тверь». 25H8d7vbP8NjNKGFQ4QNYH

Яндекс.Метрика