Только новости экономики
Все новости

На правах рекламы. Возрастное ограничение 0+. Рекламодатель ООО «СВ Медиа. Тверь». 5jtCeReLm2ZcN6BNfXag3Ta

Общество

Критерии подозрительности пересмотрят

Некоторые предприниматели тверского региона попали в «черные списки» банков из-за подозрения в сомнительности совершенных операций
Поделиться
Подписаться
Критерии подозрительности пересмотрят
Некоторые предприниматели тверского региона попали в «черные списки» банков из-за подозрения в сомнительности совершенных операций

На днях Центробанк РФ обещал пересмотреть «черные списки», в которые за последние два года попали и были заблокированы  свыше 500 тыс. счетов.

На протяжении нескольких лет в России действует 115-й Федеральный закон «О противодействии легализации доходов». В рамках реализации данного закона Центральным банком РФ были выпущены очередные рекомендации банкам, указывающие на высокую степень вовлеченности кредитной организации в проведение сомнительных безналичных и наличных клиентских операций. Банкам дано право временно приостановить подобную операцию и запросить дополнительную информацию у бизнеса. Если ответ, на взгляд банка, не проясняет ситуацию, то компания попадает в «черный список». Банки обмениваются данными, поэтому, получив отказ в одной кредитной организации, бизнес, по сути, становится персоной нон-грата в большинстве других банков страны.

— В соответствии с федеральным законодательством банк вправе отказать клиенту в совершении операции, если у него возникли подозрения, что операция совершается в целях легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, — рассказывает заместитель управляющего Отделением Тверь ГУ Банка России по ЦФО Владимир Чирков. — В любом случае, если организация видит, что операции по счету не проводятся, следует обратиться непосредственно в банк и запросить информацию о причинах отказа. С учетом полученной информации клиент может представить в банк недостающие сведения или документы по заблокированной операции или заявить об отсутствии оснований для отказа от ее проведения. Если ситуация не разрешилась, то клиент вправе обратиться в межведомственную комиссию, созданную при Центральном банке, с заявлением об обжаловании решения финансовой организации об отказе в проведении операции.

Уполномоченный по правам предпринимателей Тверской области Антон Стамплевский рассказал нашему еженедельнику о том, что в прошлом году некоторые предприниматели Тверской области сталкивались с проблемой блокировки своих счетов:

Их точное число неизвестно, но такие сигналы время от времени к нам поступают. Бизнес считает, что процедура исключения из «черного списка» очень затянута. Порой предпринимателю проще закрыть компанию, счета которой заблокированы, и просто открыть новую. 

На основании каких критериев, кроме подозрений на легализацию доходов, бизнес попадает в «черный список»? Их очень много. Среди них: запутанный или необычный характер сделки, отказ предоставлять банку запрошенные данные, необоснованная поспешность в проведении операции, внесение в ранее согласованную схему операций перед ее началом существенных изменений и т.д.

По данным Росфинмониторинга страны, который и формирует общий «черный список», в него попали свыше 500 тыс. счетов на сумму более 180 млрд рублей. В 2018 году из списка исключили всего 4,5 тыс. счетов. 

В феврале 2019 года руководитель Центробанка Эльвира Набиуллина заявила, что ведомство совместно с Росфинмониторингом планирует пересмотреть «черные» списки и критерии их формирования. Руководитель ЦБ признала необходимость изменений.  

В ЦБ рассматривают возможность создания сервиса проверки компаний на соблюдение 115-го ФЗ. Также у регулятора есть идея наказывать банки за неправомерный отказ в открытии счета и совершении операции. 

— Мы регулярно общаемся с Тверским банковским клубом и понимаем, что банки, как правило, — заложники жестких инструкций ЦБ, — считает Антон Стамплевский. — Нужно изменить сам подход — использовать не наказательный мотив, а формировать критерии благонадежности, на основании которых бизнес считается «белым». Например, компании, которые долго и успешно работают на рынке, не должны попадать под подозрение по малейшему поводу. И, конечно, большое внимание правильно уделить профилактической работе с банками и бизнес-сообществом. 

Антон Стамплевский отметил, что такая работа в Верхневолжье ведется его аппаратом в сотрудничестве с Тверским банковским клубом. Есть идея проводить разъяснительные встречи для бизнеса вместе с отделением Тверь ГУ Банка России по ЦФО в рамках дней финансовой грамотности.

Отметим, что с октября прошлого года, после вступления в силу закона о противодействии хищению денежных средств с банковских карт, может быть заблокирован и счет физического лица. Теперь банки оценивают риски несанкционированных переводов денежных средств. Система безопасности банка отслеживает подозрительную операцию и автоматически ее блокирует, при этом банк по электронной почте или по телефону направляет клиенту уведомление о вероятной попытке мошенничества. Если клиент не подтверждает операцию, то деньги со счета не уходят.

Если клиент не отвечает на запрос банка, не выходит на связь, трансакцию приостановят на двое суток. Блокировка распространится и на средство платежа — банковскую карту, электронный кошелек или мобильное приложение. По истечении двух дней, если владелец счета так и не выйдет на связь, банк все равно проведет операцию, — отмечает Владимир Чирков. 

Андрей САБЫНИН
telegram

Новости Твери и городов Тверской области —
в Телеграм, в ОК и Вконтакте

Читайте также
Губернатор Игорь Руденя выразил соболезнования в связи с уходом из жизни Виктора Геращенко - новости Афанасий

Губернатор Игорь Руденя выразил соболезнования в связи с уходом из жизни Виктора Геращенко

11.05.2025
Пропавшая под Тверью 15-летняя девочка нашлась у подруги в Москве - новости Афанасий

Пропавшая под Тверью 15-летняя девочка нашлась у подруги в Москве

11.05.2025
Под Зубцовом в ДТП один человек погиб, трое получили травмы - новости Афанасий

Под Зубцовом в ДТП один человек погиб, трое получили травмы

11.05.2025
Погода в Твери сегодня обещает дожди и потепление без тепла

Погода в Твери сегодня обещает дожди и потепление без тепла

11.05.2025
Под Тверью СК проводит проверку по факту безвестного отсутствия подростка - новости Афанасий

Под Тверью СК проводит проверку по факту безвестного отсутствия подростка

11.05.2025
В России готовятся принять закон об аресте имущества иноагентов и релокантов

В России готовятся принять закон об аресте имущества иноагентов и релокантов

11.05.2025
В Дании умер уроженец Твери, «русский Андерсон» Евгений Клюев - новости Афанасий

В Дании умер уроженец Твери, «русский Андерсон» Евгений Клюев

11.05.2025
Екатерина Рязанцева - новости Афанасий

Екатерина Рязанцева

11.05.2025
Поделиться
Подписаться
Драки пожары происшествия
Новости партнеров
Драки пожары происшествия

Новости сегодня

Губернатор Игорь Руденя выразил соболезнования в связи с уходом из жизни Виктора Геращенко - новости Афанасий
Политика

Губернатор Игорь Руденя выразил соболезнования в связи с уходом из жизни Виктора Геращенко

11.05.2025
Пропавшая под Тверью 15-летняя девочка нашлась у подруги в Москве - новости Афанасий
Происшествия

Пропавшая под Тверью 15-летняя девочка нашлась у подруги в Москве

11.05.2025
Под Зубцовом в ДТП один человек погиб, трое получили травмы - новости Афанасий
Происшествия

Под Зубцовом в ДТП один человек погиб, трое получили травмы

11.05.2025
Погода в Твери сегодня обещает дожди и потепление без тепла
Погода

Погода в Твери сегодня обещает дожди и потепление без тепла

11.05.2025

На правах рекламы. Возрастное ограничение 0+. Рекламодатель ООО «СВ Медиа. Тверь». 5jtCeReLm2ZcN6BNfXag3Tc

Яндекс.Метрика