Только новости экономики
Все новости

На правах рекламы. Рекламодатель ООО «ГИПЕРГЛОБУС». ИНН 7743543761. Erid: 25H8d7vbP8NjNKGFWYxYmz

На правах рекламы. Возрастное ограничение 0+. Рекламодатель ООО «Свежий ветер. Тверь». 25H8d7vbP8NjNKGFQ4QNYG

На правах рекламы. Рекламодатель ООО «ГИПЕРГЛОБУС». ИНН 7743543761. Erid: 25H8d7vbP8NjNKGFWYxYmz

Общество

Клиент под подозрением

Банки стали тщательно проверять не только счета юридических лиц, но и физических. Для кого могут плохо закончиться банковские проверки?
Поделиться
Подписаться
Клиент под подозрением

Банки стали тщательно проверять не только счета юридических лиц, но и физических. Для кого могут плохо закончиться банковские проверки?

По сообщениям федеральных СМИ, ЦБ намеревается составлять для банков списки подозрительных компаний. Подобная работа велась и ранее, но в меньших масштабах. Напомним, еще год назад регулятор распространил письмо с просьбой обратить пристальное внимание на некоторые операции клиентов (письмо ЦБ 236-Т «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов»). Однако мошенники с каждым днем совершенствуют схемы для отмыва и обналичивания денежных средств. В ответ Центробанк укрепил взаимодействие с банками в отношении расчетных счетов юридических лиц. Это признают и представители крупнейших банков России.

Осенью появилась информация, что банки массово закрывают счета подозрительных клиентов. Вся работа ведется в рамках рекомендаций, данных в указанном выше письме, а из ЦБ РФ уже присылают списки тех, на кого стоит обратить внимание. При этом акцент делается на закрытии уже действующих счетов, а не отказе на обслуживание. По запросу регулятора банки проверяют клиентов и их деятельность, но окончательное решение принимают самостоятельно, так как Центробанк ничего не навязывает. Однако зачастую большинству компаний в списках действительно есть все основания отказать в обслуживании.
По каким же критериям банки определяют сомнительные расчетные счета, отсекая их от тысяч честных клиентов? Юристы и эксперты отрасли приводят следующие признаки. Во-первых, зачастую среди операций на мошеннических счетах отсутствуют налоговые платежи или их объем слишком мал по сравнению с оборотами по счету. Во-вторых, денежные средства перечисляются от большого количества контрагентов и быстро в полном объеме переводятся другим контрагентам. В-третьих, в операциях по счету отсутствуют платежи за аренду помещения, содержание офиса, выплату заработной платы и другие расходы, которые лежат на плечах любой действующей компании.

Если операции по счету попали под указанные критерии, банк проводит углубленную проверку и запрашивает у сомнительных клиентов документы по проведенным операциям и финансовую отчетность фирмы (балансы, налоговые декларации), выясняет деловую репутацию клиента, источники происхождения средств и др.

Блокировка счета происходит в крайнем случае, говорят игроки рынка. Однако их количество держится финансовыми организациями в тайне. Как уже писал наш еженедельник, в III квартале Промсвязьбанк отказывал в открытии счета каждому четвертому клиенту, выросла доля отказов в Альфа-банке. В Твери же, по утверждению местных отделений банков, сомнительных клиентов немного, и закрываются лишь отдельные счета.

Однако под угрозой тщательных проверок находятся не только счета фирм, но и физических лиц. У банков есть такая возможность согласно поправкам к закону 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов», говорят юристы. Под особый контроль попадают следующие операции: операции на сумму свыше 600 тыс. рублей, перевод за рубеж больших денежных сумм, открытие вклада в пользу третьих лиц, работа с фирмами, подозреваемыми в терроризме. Кроме того, у банка могут возникнуть подозрения, если на счет частного лица поступают миллионы рублей от юридических лиц и оперативно снимаются.

Пока блокировка счетов физлиц — явление крайне редкое, признаются аналитики крупных банков. При этом деньги клиентов остаются на счете, просто доступ к ним закрывается до выяснения обстоятельств, то есть их происхождения. Документальное подтверждение законности своих действий не вызывает проблем. В противном случае можно обратиться с жалобой в Центробанк или местный суд.

Ирина ТЮРИНА

telegram

Новости Твери и городов Тверской области —
в Телеграм, в ОК и Вконтакте

Читайте также
Движение на участке, где сгорела электричка Москва-Тверь, полностью восстановлено - новости Афанасий

Движение на участке, где сгорела электричка Москва-Тверь, полностью восстановлено

22.05.2024
Житель Конаково пошел к знакомому за продуктами и потратил деньги с его карты на себя - новости Афанасий

Житель Конаково пошел к знакомому за продуктами и потратил деньги с его карты на себя

22.05.2024
В выходные в Кимрах частично ограничат движение - новости Афанасий

В выходные в Кимрах частично ограничат движение

22.05.2024
Юная стажерка обворовала пункт выдачи заказов в Твери, в котором работала - новости Афанасий

Юная стажерка обворовала пункт выдачи заказов в Твери, в котором работала

22.05.2024
36 кадетов пополнили ряды Молодёжного Георгиевского отряда им. В. А. Корнилова  - новости Афанасий

36 кадетов пополнили ряды Молодёжного Георгиевского отряда им. В. А. Корнилова

22.05.2024
В Твери горели хозяйственные постройки - новости Афанасий

В Твери горели хозяйственные постройки

22.05.2024
Семь городов Тверской области примут участие в IX Всероссийском конкурсе лучших проектов создания комфортной городской среды  - новости Афанасий

Семь городов Тверской области примут участие в IX Всероссийском конкурсе лучших проектов создания комфортной городской среды

22.05.2024
В деревне под Тверью со второго этажа выпал 3-летний ребенок - новости Афанасий

В деревне под Тверью со второго этажа выпал 3-летний ребенок

22.05.2024
Поделиться
Подписаться
Новости партнеров

Новости сегодня

Движение на участке, где сгорела электричка Москва-Тверь, полностью восстановлено - новости Афанасий
Происшествия

Движение на участке, где сгорела электричка Москва-Тверь, полностью восстановлено

22.05.2024
Житель Конаково пошел к знакомому за продуктами и потратил деньги с его карты на себя - новости Афанасий
Происшествия

Житель Конаково пошел к знакомому за продуктами и потратил деньги с его карты на себя

22.05.2024
В выходные в Кимрах частично ограничат движение - новости Афанасий
Общество

В выходные в Кимрах частично ограничат движение

22.05.2024
Юная стажерка обворовала пункт выдачи заказов в Твери, в котором работала - новости Афанасий
Происшествия

Юная стажерка обворовала пункт выдачи заказов в Твери, в котором работала

22.05.2024

На правах рекламы. Возрастное ограничение 0+. Рекламодатель ООО «Свежий ветер. Тверь». 25H8d7vbP8NjNKGFQ4QNYH

Яндекс.Метрика