Только новости экономики
Все новости

На правах рекламы. Возрастное ограничение 0+. Рекламодатель ООО «СВ Медиа. Тверь». 5jtCeReLm2ZcN6BNfXag3Ta

Общество

Со счетами на выход

Крупные банки ужесточают меры по борьбе с сомнительными расчетными счетами и отказывают в сотрудничестве сотням компаний. Такая практика докатилась и до тверского региона. Пока случаи единичны
Поделиться
Подписаться
Со счетами на выход

Крупные банки ужесточают меры по борьбе с сомнительными расчетными счетами и отказывают в сотрудничестве сотням компаний. Такая практика докатилась и до тверского региона. Пока случаи единичны

С каждым годом мошенники придумывают все более изощренные средства обогащения, в том числе и в банковской сфере. Например, создают фиктивные зарплатные проекты, выводят деньги за рубеж через «реальные» действующие компании. Своими противоправными действиями они наносят вред как банковской системе страны, так и отдельным ее гражданам и финансовым институтам. Именно поэтому Центробанк РФ, банки страны ведут жесткую и планомерную работу по контролю над корпоративными клиентами. ЦБ требует от банков, не ожидая информации «сверху», тщательнейшим образом проверять клиентов, анализировать их операции со счетами, чтобы предотвратить противоправные действия. Впрочем, подобные призывы Центробанк делает фактически каждый год.

И банки, прежде всего крупные, особенно с госучастием, стараются выполнять все предписания, чтобы не испортить деловую репутацию.

Ситуацию усугубляет массовый отзыв лицензий у банков. Сегодня многие фирмы, в том числе и нацеленные на проведение сомнительных операций, переходят в более крупные банки, в том числе с государственным участием. Но далеко не всех принимают. Банки начали отказывать в открытии расчетных счетов тысячам российских компаний, а также закрывать счета организаций, которые могут проводить сомнительные действия. Так, ВТБ 24 отказал около 4 тыс. организаций в открытии расчетного счета, и это только в III квартале текущего года. Выросло и общее число обращений в банк за заведением счета — примерно на 30% в сентябре по сравнению с июлем, что косвенно подтверждает тенденцию: бизнес плавно перетекает в банки с государственным участием.

Коммерческие банки, впрочем, тоже ведут жесткую политику. Так, Промсвязьбанк отказывает в открытии счета четверти своих клиентов, в месяц закрывает около 200-1000 уже действующих счетов. По официальным данным Альфа-банка, доля отказов у них также выросла на несколько процентов.

В Твери же ситуация, как оказалось, гораздо спокойнее. Мы пообщались с представителями нескольких крупных банков, которые, по данным ЦБ РФ, входят в топ-10 самых надежных банков России. И все они сошлись во мнении, что в проверке расчетных счетов компаний ведется планомерная, тщательно выверенная работа. Закрываются лишь единичные счета, а сомнительных клиентов на самом деле немного.

Банкиры отмечают, что предусмотренные законодательством меры по противодействию мошенническим схемам эффективны, и все действия отработаны. Проверяют своих клиентов кредитные организации в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В целом же один из принципов работы банков — это «знай своего клиента». Кроме того, было принято Указание Банка России от 01.09.2015 №3768-У «О внесении изменений в пунктах 1.2 и 1.4 Положения Банка России от 28 сентября 2012 года №387-П «О порядке расчета кредитными организациями величины рыночного риска». Нормативный акт уточнил порядок определения рыночного риска для банков.

Однако специалисты тверского филиала банка, входящего в топ-10 рейтинга ЦБ, сообщили и другие данные: одобрение не проходит каждый четвертый расчетный счет, и в соответствии с требованиями Центробанка сегодня закрывается много счетов. Причем ситуация осенью несколько обострилась, и поток новых корпоративных клиентов увеличился за несколько месяцев в разы, особенно после отзыва лицензии у одного из самых популярных банков Твери — Пробизнесбанка.

Как же на самом деле обстоят дела на тверском рынке, пока остается неясным. Многие банки стараются не затрагивать щекотливой темы, ссылаясь на то, что сведения данной тематики являются коммерческой тайной.

Очевидно, что жесткие меры по «закрытию» счетов потенциальных клиентов могут иметь и негативные последствия для регионального бизнеса. Ведь бизнес все равно находится в банковской системе, просто вынужден идти в случае отказа или закрытия счета в банки с менее выгодными условиями и, что более важно, без гарантий безопасности. Поскольку если ЦБ лишает банк лицензии, то закон защищает прежде всего интересы физических лиц. Юридическим лицам, как показывает практика, в том числе и тверская, вернуть деньги, зависшие на счетах, крайне сложно.

Ирина ТЮРИНА

telegram

Новости Твери и городов Тверской области —
в Телеграм, в ОК и Вконтакте

Читайте также
Над территорией Тверской области уничтожен  БПЛА  - новости Афанасий

Над территорией Тверской области уничтожен БПЛА

04.07.2025
Земельным участкам присвоены категории риска - новости Афанасий

Земельным участкам присвоены категории риска

04.07.2025
В Твери температура за окном поднимется до +30 градусов

В Твери температура за окном поднимется до +30 градусов

04.07.2025
В деревне под Ржевом дотла сгорел жилой дом - новости Афанасий

В деревне под Ржевом дотла сгорел жилой дом

04.07.2025
Под Вышним Волочком четверых подростков увезли в больницу после ДТП - новости Афанасий

Под Вышним Волочком четверых подростков увезли в больницу после ДТП

04.07.2025
Тверские дачники могут получить большие штрафы за обработку дачи от вредителей - новости Афанасий

Тверские дачники могут получить большие штрафы за обработку дачи от вредителей

04.07.2025
Под Тверью в ДТП с грузовиком пострадал человек - новости Афанасий

Под Тверью в ДТП с грузовиком пострадал человек

04.07.2025
Стало известно, в каких курортных городах россияне больше всего тратят денег - новости Афанасий

Стало известно, в каких курортных городах россияне больше всего тратят денег

04.07.2025
Поделиться
Подписаться
Северные сияния, магнитные бури, погода в Твери сегодня, народные приметы
Новости партнеров
Драки пожары происшествия

Новости сегодня

Над территорией Тверской области уничтожен  БПЛА  - новости Афанасий
Общество

Над территорией Тверской области уничтожен БПЛА

04.07.2025
Земельным участкам присвоены категории риска - новости Афанасий
Экономика

Земельным участкам присвоены категории риска

04.07.2025
В Твери температура за окном поднимется до +30 градусов
Погода

В Твери температура за окном поднимется до +30 градусов

04.07.2025
В деревне под Ржевом дотла сгорел жилой дом - новости Афанасий
Происшествия

В деревне под Ржевом дотла сгорел жилой дом

04.07.2025

На правах рекламы. Возрастное ограничение 0+. Рекламодатель ООО «СВ Медиа. Тверь». 5jtCeReLm2ZcN6BNfXag3Tc

Яндекс.Метрика