Только новости экономики
Все новости
Узнать подробнее!
Узнать подробнее!
Происшествия

В Тверской области банковские работники обкрадывали вкладчиков, пользуясь их незнанием закона

Старицкий районный суд рассматривает громкое уголовное дело двух бывших работников Старицкого филиала Сбербанка, которые обвиняются в том, что они присваивали себе средства клиентов банка.
09.02.2010 17:59:37
Поделиться
Подписаться
Старицкий районный суд рассматривает громкое уголовное дело двух бывших работников Старицкого филиала Сбербанка, которые обвиняются в том, что они присваивали себе средства клиентов банка.
 
В течение двух лет (2007-2008 годы) двум сотрудникам одного из филиалов Сберегательного банка РФ в г. Старица Тверской области удалось обмануть 99 вкладчиков. За это время было совершено 107 эпизодов, подпадающих под признаки преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159 УК РФ (мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере, и одного эпизода по признакам преступления, предусмотренного частью 3 статьи 159 УК РФ (мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере).

Только обвинительное заключение по данному делу составило три тома, всего же дело заняло 38 томов.

Как следует из обвинительного заключения, в течение длительного времени, два работника одного из филиалов Сберегательного банка РФ присваивали себе денежные средства вкладчиков, предназначенные для выдачи вкладчикам в части компенсации по вкладам, открытым ими до 1 марта 1991 года. Обманным путем, в том числе путем подделывания подписи клиента, и пользуясь доверием граждан, компенсация по вкладу выдавалась вкладчикам и их наследникам не полностью, либо вовсе не выдавалась. Сумма хищений составляла от 35 рублей до 18 000 рублей по различным вкладам. Общая сумма хищений значительна. Соучастники действовали согласованно, целенаправленно и длительное время, создав в своем составе организованную группу. Похищенные деньги делили поровну и использовали для собственных каждодневных нужд. Раскрыть преступление помогло обращение одного из вкладчиков, усомнившегося в правильности начисленной ему компенсации.

Механизм преступлений был основан на том, что в 1991 году в связи с обесцениванием вкладов граждан был принят закон об увеличении вкладов граждан в Сберегательном банке по состоянию на 1 марта 1991 на 40 %. При этом сумма компенсации вклада до 200 рублей зачислялась на основной счет, на оставшуюся сумму компенсации открывался спецсчет.

В 1995 году был принят Федеральный Закон РФ «О восстановлении и защите сбережений граждан Российской Федерации», в соответствии с которым государство признало сбережения, помещенные гражданами во вклады в Сбербанке в период до 20 июня 1991 года, внутренним государственным долгом и взяло на себя ответственность по восстановлению и обеспечению сохранности их ценности.

Выплаты по таким вкладам начались в 1996 году. В связи с тем, что после их открытия прошло значительное количество времени, люди не всегда обращались в банк. В последнее время компенсации часто получали наследники вкладчиков при вступлении в наследство. Вкладчики не знали, что компенсация полагается и по уже закрытым счетам. Некоторые из вкладчиков не знали о наличии спецсчета, открытого на их имя в 1991 году

Обвиняемые, хорошо зная все приведенные положения, действовали согласованно: один из сотрудников банка оформлял данные суммы несколькими расходными ордерами, по одному из которых передавались деньги клиенту, а по остальным обналичивали деньги из кассы и забирали себе. Иногда ордера приносила вместе со старыми сберкнижками граждан, которые им не возвращались.

Были случаи оформления компенсаций гражданам, у которых имеются несколько счетов и по тем счетам, о которых клиент не знает. Компенсацию также проводили через кассу и забирали себе. Оформляя документы, обвиняемые подделывали подписи граждан, переводя их через стекло на расходный кассовый ордер с карточки лицевого счета, которая хранится в банке для сверки подписей клиентов. При заполнении одного расходного ордера, из сберегательной книжки старого образца отрезались чистые расходные ордера, чтобы гражданин не знал, сколько на его имя начислено денег.

Однако вынести обвинительный приговор пока не удалось. В ходе судебного разбирательства суд пришел к выводу, что представленное суду обвинительное заключение составлено с нарушением требований уголовно-процессуального закона, которые исключают возможность постановления судом приговора или иного решения на основе данного заключения. При таких обстоятельствах, в судебном заседании 2 февраля 2010 года, суд пришел к выводу о необходимости возвратить уголовное дело прокурору для устранения недостатков.

Дарья Кронштадкина,
по материалам, предоставленным пресс-службой Старицкого районного суда Тверской области
Теги:
Поделиться
Подписаться
Комментарии для сайта Cackle
Читайте также
В Твери вновь горит бывшая химбаза  - новости Афанасий
Происшествия

В Твери вновь горит бывшая химбаза

20.10.2020
Момент смертельного наезда на дедушку в Твери заснял видеорегистратор сбившего его грузовика. Видео 18+ - новости Афанасий
Происшествия

Момент смертельного наезда на дедушку в Твери заснял видеорегистратор сбившего его грузовика. Видео 18+

20.10.2020
Сын обокрал мать на крупную сумму в Тверской области - новости Афанасий
Происшествия

Сын обокрал мать на крупную сумму в Тверской области

20.10.2020
В Тверской области обезвредили мину, пролежавшую в земле со времен войны - новости Афанасий
Происшествия

В Тверской области обезвредили мину, пролежавшую в земле со времен войны

20.10.2020
Арестован мужчина, угрожавший взорвать здание полиции в Тверской области - новости Афанасий
Происшествия

Арестован мужчина, угрожавший взорвать здание полиции в Тверской области

20.10.2020
В Твери на Волоколамском проспекте водитель ГАЗели насмерть сбил пешехода - новости Афанасий
Происшествия

В Твери на Волоколамском проспекте водитель ГАЗели насмерть сбил пешехода

20.10.2020
10-месячный малыш пострадал в ДТП в центре Твери - новости Афанасий
Происшествия

10-месячный малыш пострадал в ДТП в центре Твери

20.10.2020
Мать и сын-форточники попались полиции в Тверской области - новости Афанасий
Происшествия

Мать и сын-форточники попались полиции в Тверской области

20.10.2020
Новости партнеров
Рекомендуемое
Митрополит Амвросий: Ничего нельзя удержать - новости Афанасий
Общество

Митрополит Амвросий: Ничего нельзя удержать

20.10.2020
Выплаты на детей: как получать по 11 399 рублей ежемесячно - новости Афанасий
Общество

Выплаты на детей: как получать по 11 399 рублей ежемесячно

19.10.2020
Правительство выделяет 35 млрд рублей на социальные выплаты: кто их получит - новости Афанасий
Общество

Правительство выделяет 35 млрд рублей на социальные выплаты: кто их получит

19.10.2020
Выплаты «второй волны»: в Госдуме обнадежили россиян - новости Афанасий
Общество

Выплаты «второй волны»: в Госдуме обнадежили россиян

19.10.2020
Яндекс.Метрика