Из-за каких переводов денег могут заблокировать карту и оштрафовать

Переводы средств с карты на карту или со счета юрлица на карту физлица сами по себе не являются нарушением закона. Налоговики следят за повторяющимися денежными переводами или крупными транзакциями в поисках неучтенных доходов. Об этом пишет life.ru со ссылкой на агентство «Прайм» и юриста Юрия Мирзоева.

В центре внимания ФНС оказываются поступления за товары, услуги или аренду. Речь идет об оплате за свою работу или продажу вещей или сдачу недвижимости. Это воспринимается как доход, а, значит, должно быть задекларировано и обложено налогом. 

Привлекает внимание налоговой службы и регулярность переводов от одной компании или ИП. В подобной ситуации представители закона подозревают так называемые скрытые трудовые отношения или незаконную предпринимательскую деятельность.

Штраф за неуплату налогов в таком случае может составить от 20 до 40% от суммы, а также начисление пеней. Кроме этого неплательщику могут грозить санкции за несданные декларации, неуведомление о зарубежных счетах и работу без регистрации ИП или юридического лица.

ФНС получает информацию от банков, других государственных органов, а также из жалоб и обращений граждан. Юристы рекомендуют легализовать доходы, например, через режим самозанятости с налогом 4-6%, что поможет избежать проблем с налоговыми органами. Налог на профессиональный доход позволяет официально получать деньги за услуги и продажи, фиксируя все операции в приложении и снижая риск претензий со стороны налоговой службы.