Банки начнут по 9 признакам проверять снятие наличных через банкоматы

С 1 сентября 2025 года будут обязаны проверять, не находится ли их клиент под воздействием мошенников, снимая из банкомата наличность.
Центральный банк России определил 9 признаков, по которым будет контролироваться клиент.

Прежде всего банк будет обязан обращать внимание на нехарактерное для человека поведение при снятии денег. Что это значит? Непривычное время суток, допустим человек глубокой ночью побежал к банкомату. Нетипичная сумма или местонахождение банка. Например, вы всегда снимаете определенную сумму в банкомате у дома, но вдруг уехали в другой конец города или даже город по соседству. 

Второй признак - изменение активности телефонных разговоров как минимум за 6 часов до операции, рост количества СМС с новых номеров, в том числе в мессенджерах.

Третий - снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита или займа или увеличение лимита на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте.

Перевод клиентом на свой счет более 200 тысяч рублей по СБП со своего счета в другом банке или досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму тоже вызовет подозрение банка.

Это основные признаки, с полным списком которых можно ознакомиться в Приказе Центрального Банка РФ.

Если операция соответствует хотя бы одному из критериев, банк немедленно сообщит об этом клиенту через смс или в пущ-уведомлении и на 48 часов введет временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате — до 50 тысяч рублей в сутки. Более крупную сумму снять можно будет только непосредственно в отделении банка.