Схема мошенничества предусматривает два этапа. Сначала человеку звонит лже-сотрудник бюро кредитных историй и сообщает о попытке оформления кредита на его имя или на имя его близких. В процессе выясняется, клиентом какого банка является жертва, не терял ли он в последнее время документы и не оставлял ли где-то свои персональные данные.
На следующем этапе человеку перезванивает лже-сотрудник службы безопасности банка, правоохранительных органов или Центробанка. Звонящий подтверждает, что на имя гражданина или его родственников неизвестные лица оформляют кредит. Чтобы предотвратить незаконные действия, человеку якобы необходимо как можно скорее оформить кредит онлайн или в офисе банка на ту же сумму, на которую претендуют мошенники. Для убедительности его просят ни в коем случае не рассказывать о целях кредита кому-либо, так как проводится «секретная операция» по вычислению жулика среди банковских служащих.
Введенный в заблуждение человек перечисляет только что взятые в кредит средства на счет, который ему называют в телефонном разговоре. Как правило, это происходит с помощью банкомата или платежного терминала. Иногда таких кредитов может быть несколько.
«Телефонное мошенничество остается основным каналом действий злоумышленников, они могут звонить с подменных номеров и активно используют методы психологического воздействия, играя на сильных человеческих эмоциях и чувствах (страсть, сопереживание, сочувствие). Их скрипты общения с будущими жертвами содержат убедительные ответы на стандартные вопросы и сомнения. Поэтому если вам звонят неизвестные и представляются, например, "сотрудником" финансовой организации, правоохранительных органов или представителем какого-то государственного органа, немедленно прервите разговор, под каким бы предлогом они ни звонили. Также злоумышленники часто представляются сотрудниками Центрального банка РФ, однако представители Банка России не звонят гражданам», - говорит Вадим Тетин, заместитель управляющего Отделением Тверь Банка России.
В ЦБ еще раз напоминают, что настоящие сотрудники Банка России, а также кредитных организаций никогда не просят конфиденциальные данные, номера с карт и коды из смс по телефону, не говорят переводить деньги на какие-либо счета, устанавливать приложения на телефон или оформлять кредит, чтобы сохранить деньги на счете.
При возникновении сомнений относительно сохранности денег Банк России рекомендует гражданам самостоятельно позвонить в свой банк по телефону, указанному на обратной стороне карты или на официальном сайте банка.
