Руководитель столичной строительной фирмы не смог взыскать с банка "Русский Стандарт" в Твери компенсацию за неправомерную, по его мнению, блокировку банковской карты, куда поступила крупная сумма средств.
В мае 2018 года на счет, открытый в тверском офисе банка, поступило более 600 тысяч рублей. В тот же день карта была заблокирована. Представители банка попросили предпринимателя прийти лично в операционный офис банка и принести документы, подтверждающие законность перечисления денежных средств, написав соответствующее заявление. Это было сделано спустя два дня, однако объяснение, очевидно, не удовлетворило банк, и вплоть до октября карта не была разблокирована. К тому моменту мужчина уже успел обратиться в суд. В исковом заявлении он просил взыскать с банка проценты, комиссию, штраф и компенсацию морального вреда, который он оценил в 100 тысяч рублей.
Представители банка в суде пояснили, что они заблокировали клиенту лишь доступ к карте и интернет-банку, а средствами он мог распоряжаться, поэтому нарушений в своих действиях не видят.
Суд, изучив материалы дела, пришел к выводу о том, что банк действовал законно. По закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", они могут самостоятельно определять сделки клиентов как сомнительные. Предоставленные клиентом документы не смогли внести ясность в законность операции по переводу крупной суммы. При этом клиент мог распоряжаться деньгами без использования банковской карты. В итоге суд отказал истцу в удовлетворении всех его требований, включая компенсацию морального вреда.
