Только новости экономики
Все новости
Экономика

Некоторые предприниматели Тверской области попали в «черные» списки банков из-за подозрения в сомнительности совершенных операций

На днях Центробанк РФ обещал пересмотреть «черные» списки, в который за последние два года попали и были заблокированы свыше 500 тысяч счетов.
Поделиться
Подписаться
Некоторые предприниматели Тверской области попали в «черные» списки банков из-за подозрения в сомнительности совершенных операций
Текст: Андрей Сабынин

На днях Центробанк РФ обещал пересмотреть «черные» списки, в который за последние два года попали и были заблокированы свыше 500 тысяч счетов. 

На протяжении нескольких лет в России действует 115 федеральный закон «О противодействии легализации доходов». В рамках реализации данного закона  Центральный банк РФ были выпущены очередные рекомендации банкам, указывающие на высокую степень вовлеченности кредитной организации в проведении сомнительных безналичных и наличных клиентских операций. Банкам дано право временно приостановить операцию и запросить дополнительную информацию у бизнеса. Если ответ на взгляд банка не проясняет ситуацию, то компания попадает в «черный» список. Банки обмениваются данными, поэтому, получив отказав в одной кредитной организации, бизнес, по сути, становится персоной нон-грата в большинстве других банков страны. 

- В соответствии с федеральным законодательством банк вправе отказать клиенту в совершении операции, если у него возникли подозрения, что операция совершается в целях легализации доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма, - рассказывает заместитель управляющего Отделением Тверь ГУ Банка России по ЦФО Владимир Чирков. - В любом случае, если организация видит, что операции по счету не проводятся, следует обратиться непосредственно в банк и запросить информацию о причинах отказа. С учетом полученной информации клиент может представить в банк недостающие сведения или документы по заблокированной операции или заявить об отсутствии оснований для отказа от ее проведения. Если ситуация не разрешилась, то клиент вправе обратиться в межведомственную комиссию, созданную при Центральном банке с заявлением об обжаловании решения финансовой организации об отказе в проведении  операции.

Уполномоченный по правам предпринимателей Тверской области Антон Стамлевский рассказал нашему еженедельнику о том, что в прошлом году некоторые предприниматели Тверской области сталкивались с проблемой блокировки своих счетов:

- Их точное число неизвестно, но такие сигналы время от времени к нам поступают. Бизнес считает, что процедура исключения из «черного» списка очень затянута. Порой предпринимателю проще закрыть компанию, счета которой заблокированы, и просто открыть новую. 

На основании каких критериев, кроме подозрений на легализацию доходов, бизнес попадает в «черный» список? Их очень много. Среди них: запутанный или необычный характер сделки, отказ предоставлять банку запрошенные данные, необоснованная поспешность в проведении операции, внесение в ранее согласованную схему операций перед ее началом сильных изменений и так далее.

По данным Росфинмониторинга страны, который и формирует общий «черный» список, в него попали свыше 500 тысяч счетов на сумму более 180 млрд рублей. В 2018 году из списка исключили всего 4,5 тысяч счетов. 

В феврале 2019 года руководитель Центробанка Эльвира Набиуллина заявила, что ведомство совместно с Росфинмониторингом планирует пересмотреть «черные» списки и критерии их формирования. Руководитель ЦБ признала необходимость изменений. 

В ЦБ рассматривают возможность создания сервиса проверки компаний на соблюдение 115 ФЗ. Также у регулятора есть идея наказывать банки за неправомерный отказ в открытии счета и совершении операции. 

- Мы регулярно общаемся с Тверским банковским клубом и понимаем, что банки, как правило, - заложники жестких инструкций ЦБ, - считает Антон Стамплевский. – Нужно изменить сам подход – использовать не наказательный мотив, а формировать критерии благонадежности, на основании которых бизнес считается «белым». Например, компании, которые долго и успешно работают на рынке, не должны попадать под подозрение по малейшему поводу. И, конечно, большое внимание правильно уделить профилактической работе с банками и бизнес-сообществом. 

Антон Стамплевский отметил, что такая работа в Верхневолжье ведется его аппаратом в сотрудничестве Тверским банковским клубом. Есть идея проводить разъяснительные встречи для бизнеса вместе с отделением Тверь ГУ Банка России по ЦФО в рамках дней финансовых грамотностей.

Отметим, что с октября прошлого года, после вступления в силу закона о противодействии хищению денежных средств с банковских карт, может быть заблокирован и счет физического лица. Теперь банки оценивают риски несанкционированных переводов денежных средств. Система безопасности банка отслеживает подозрительную операцию и автоматически ее блокирует, при этом банк по электронной почте или по телефону направляет клиенту уведомление о вероятной попытке мошенничества. Если клиент не подтверждает операцию, то деньги со счета не уходят.

– Если клиент не отвечает на запрос банка, не выходит на связь, трансакцию приостановят на двое суток. Блокировка распространится и на средство платежа - банковскую карту, электронный кошелек или мобильное приложение. По истечении двух дней, если владелец счета так и не выйдет на связь, банк все равно проведет операцию, - отмечает Владимир Чирков. 
telegram

Новости Твери и городов Тверской области —
в Телеграм, в ОК и Вконтакте

Читайте также
В Осташкове детям не выдавали рецепты на льготные лекарства - новости Афанасий

В Осташкове детям не выдавали рецепты на льготные лекарства

23.04.2025
В Торжке на перекрестке столкнулись ВАЗ и «Шкода» - новости Афанасий

В Торжке на перекрестке столкнулись ВАЗ и «Шкода»

23.04.2025
В Краснодарском крае полицейские прикрыли фотобизнес с совами - новости Афанасий

В Краснодарском крае полицейские прикрыли фотобизнес с совами

23.04.2025
В Фировском районе простятся с погибшим на СВО Александром Михайловым - новости Афанасий

В Фировском районе простятся с погибшим на СВО Александром Михайловым

23.04.2025
В Твери «Газель» задним ходом сбила пенсионера - новости Афанасий

В Твери «Газель» задним ходом сбила пенсионера

23.04.2025
Прокуратура помогла ребенку из Оленино получить пенсию по потере кормильца - новости Афанасий

Прокуратура помогла ребенку из Оленино получить пенсию по потере кормильца

23.04.2025
Игорь Руденя провел заседание по безопасности на дорогах - новости Афанасий

Игорь Руденя провел заседание по безопасности на дорогах

23.04.2025
В Твери убрали большую несанкционированную свалку - новости Афанасий

В Твери убрали большую несанкционированную свалку

23.04.2025
Поделиться
Подписаться
Новости партнеров

Новости сегодня

В Осташкове детям не выдавали рецепты на льготные лекарства - новости Афанасий
Здоровье

В Осташкове детям не выдавали рецепты на льготные лекарства

23.04.2025
В Торжке на перекрестке столкнулись ВАЗ и «Шкода» - новости Афанасий
Происшествия

В Торжке на перекрестке столкнулись ВАЗ и «Шкода»

23.04.2025
В Краснодарском крае полицейские прикрыли фотобизнес с совами - новости Афанасий
Происшествия

В Краснодарском крае полицейские прикрыли фотобизнес с совами

23.04.2025
В Фировском районе простятся с погибшим на СВО Александром Михайловым - новости Афанасий
Общество

В Фировском районе простятся с погибшим на СВО Александром Михайловым

23.04.2025
Яндекс.Метрика