Только новости экономики
Все новости
Экономика

Жителям Твери рассказали, как не попасться на финансовые пирамиды

В стремлении приумножить свои средства «кое-кто у нас порой» теряет бдительность. Со временем, к сожалению, не уменьшается число тех, кто доверяет свои накопления организаторам финансовых пирамид. И, к сожалению, часть пострадавших после краха таких пирамид даже не скрывает, что прекрасно понимали все риски и сознательно включались в изначально нечестную игру. Как уберечься от мошенников, а также о том, какую ответственность может понести человек, разрекламировавший среди приятелей и знакомых подобный «серый» бизнес, рассказывает управляющий Отделением Тверь ГУ Банка России по ЦФО Николай Комаров.
02.03.2017 19:09:00
Поделиться
Подписаться
В стремлении приумножить свои средства «кое-кто у нас порой» теряет бдительность. Со временем, к сожалению, не уменьшается число тех, кто доверяет свои накопления организаторам финансовых пирамид. И, к сожалению, часть пострадавших после краха таких пирамид даже не скрывает, что прекрасно понимали все риски и сознательно включались в изначально нечестную игру. Как уберечься от мошенников, а также о том, какую ответственность может понести человек, разрекламировавший среди приятелей и знакомых подобный «серый» бизнес, рассказывает управляющий Отделением Тверь ГУ Банка России по ЦФО Николай Комаров.

- Николай Алексеевич, неужели после всех громких историй и многомиллионных крахов финансовые пирамиды все еще находят клиентов?

- Как ни странно, да. Часть проблемы связана с тем, что финансовые мошенники проявляют изобретательность и смекалку, придумывают все новые и новые способы обмана граждан. Но есть также ряд компаний, которые не скрывают, что представляют собой классические «пирамидальные» схемы. Все помнят «МММ» - это пример классической финансовой пирамиды, когда доход участника формируется за счет инвестиций новых привлекаемых им членов. При этом большинство участников часто понимают, что конструкция рано или поздно рухнет. Горе-инвесторами движет только жадность. В целом только в прошлом году силами Главного управления Банка России по ЦФО было выявлено более 30 финансовых пирамид.

- С какими еще видами финансового мошенничества приходится бороться?

- Многие финансовые мошенники скрываются под маской работающих микрофинансовых организаций (МФО) или кредитно-потребительских кооперативов (КПК), выдающих займы и принимающих средства. За 2016 год выявлено более 50 юридических лиц, незаконно осуществляющих деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов). Одновременно Банк России проводит работу в отношении потенциальных нелегальных кредиторов. Эти компании после исключения сведений из реестра МФО не вернули в Банк России свидетельства о внесении сведений в реестр МФО. Они могут нелегально пользоваться этим свидетельством, демонстрировать его в офисе, вводя в заблуждение клиентов. Проверить, действительно ли компания состоит в реестре, можно на сайте Банка России в разделе «Финансовые рынки». Там, в том числе, размещен актуальный государственный реестр МФО.

В ЦФО средний размер ущерба для каждого участника финансовой пирамиды оценивается в сумму от 40 тысяч до 80 тысяч рублей
 - Как можно распознать пирамиду под вывеской легальной МФО?

- Советовал бы обратить внимание на рекламную кампанию организации: недобросовестные МФО используют слово «вклад» для привлечения клиентов, хотя по закону это запрещено. Вклад можно открыть только в банке. Также недобросовестные организации привлекают от граждан небольшие суммы: гораздо скромнее, чем определенный законом порог в полтора миллиона рублей. Микрофинансовой организации гражданин может доверить сумму от 1,5 млн рублей и выше - это прямо прописано в законодательстве. А если в рекламе предлагается инвестировать в некое МФО сумму гораздо меньшую - например, 30 тыс. рублей, - такой обман сразу должен насторожить. 

Следует отметить, все МФО до 29 марта этого года должны получить статус или микрофинансовой, или микрокредитной компании. Право привлекать средства граждан, не являющихся учредителями, будет только у микрофинансовых компаний. Требования к этим компаниям будут строже: они смогут и привлекать средства, и выдавать займы на сумму до миллиона рублей. Микрокредитные же компании смогут привлекать средства только от своих учредителей и выдавать займы на сумму не более 500 тыс. рублей. Эти законодательные новации введены, в том числе, для защиты интересов клиентов МФО. 

О том, какой статус имеет МФО можно узнать, посмотрев специальный госреестр на сайте Банка России.

- Что делать, если человек оказался жертвой финансовой пирамиды?

- Необходимо обратиться с заявлением в полицию. Но давайте скажем прямо: если человек занимался тем, что привлекал в пирамиду новых членов, рассказывая друзьям и знакомым, какой куш там можно сорвать, то он уже не жертва. Он может быть привлечен к делу, как соучастник. 

- А как Банк России выявляет организации, которые могут быть потенциальными финансовыми пирамидами?

- Мы, например, внимательно рассматриваем рекламные предложения в социальных сетях, в газетах - в том числе бесплатных объявлений. Обещания в рекламе дохода выше 30% годовых со стороны МФО, например, - явный сигнал, что дело нечисто. Выявляя мошеннические действия, мы сообщаем в правоохранительные органы. В регионах ЦФО создано более двух десятков межведомственных рабочих групп, которые занимаются выявлением и пресечением деятельности нелегальных кредиторов и финансовых пирамид. В эти рабочие группы входят представители отделений Банка России, сотрудники прокуратуры и полиции. Мошенники стали очень изобретательны, поэтому, чтобы их изобличить, требуется много времени и сил. Важная часть нашей работы - просветительская: информирование потенциальных инвесторов о рисках вложения средств в сомнительные предприятия. Все вместе это дает неплохие результаты. Так, участники рынка микрофинансирования отметили увеличение степени доверия потребителей финансовых услуг.

- Если гражданин вложил средства и вскоре понял, что, возможно, доверился мошенникам, он может вернуть деньги?

- Нужно внимательно читать документы. Зачастую в договоре прописано, что при досрочном изъятии средств клиент теряет значительную часть суммы. Поэтому изучать договор следует перед его подписанием, а не после.
Поделиться
Подписаться
Комментарии для сайта Cackle
Читайте также
Подать заявку на автолизинг теперь можно в офисах банка ВТБ - новости Афанасий
Экономика

Подать заявку на автолизинг теперь можно в офисах банка ВТБ

14.05.2021
ВТБ в Твери выдал 250 млн рублей ипотеки в апреле - новости Афанасий
Экономика

ВТБ в Твери выдал 250 млн рублей ипотеки в апреле

14.05.2021
В первом квартале 2021 года «Росгосстрах» увеличил сборы страховой премии на 5,5%  - новости Афанасий
Экономика

В первом квартале 2021 года «Росгосстрах» увеличил сборы страховой премии на 5,5%

14.05.2021
ВТБ Лизинг в апреле зафиксировал трехкратный рост объемов в автолизинге год к году - новости Афанасий
Экономика

ВТБ Лизинг в апреле зафиксировал трехкратный рост объемов в автолизинге год к году

14.05.2021
ВТБ и ООО «РИК» запустили оплату за проезд по QR в Удмуртской Республике - новости Афанасий
Экономика

ВТБ и ООО «РИК» запустили оплату за проезд по QR в Удмуртской Республике

14.05.2021
ВТБ Капитал Инвестиции снизил стоимость паев одного облигационного фонда и двух фондов акций - новости Афанасий
Экономика

ВТБ Капитал Инвестиции снизил стоимость паев одного облигационного фонда и двух фондов акций

14.05.2021
ВТБ первым в России создал собственный портал разработки для ИТ-специалистов - новости Афанасий
Экономика

ВТБ первым в России создал собственный портал разработки для ИТ-специалистов

14.05.2021
Банк «Открытие» в регионах Центральной России выдал кредитов предпринимателям на сумму более 3 млрд рублей - новости Афанасий
Экономика

Банк «Открытие» в регионах Центральной России выдал кредитов предпринимателям на сумму более 3 млрд рублей

14.05.2021
Новости партнеров
Рекомендуемое
Митрополит Амвросий: Если не строить «живые храмы», то и стены будут никому не нужны - новости Афанасий
Общество

Митрополит Амвросий: Если не строить «живые храмы», то и стены будут никому не нужны

15.05.2021
Кому повысят пенсию, рассказали в ПФР - новости Афанасий
Общество

Кому повысят пенсию, рассказали в ПФР

14.05.2021
Отмену ЕГЭ обсуждают в Госдуме - новости Афанасий
Наука

Отмену ЕГЭ обсуждают в Госдуме

14.05.2021
Тестирование, КМБ и стаж: после трагедии в Казани в России серьезно ужесточат правила получения оружия - новости Афанасий
Общество

Тестирование, КМБ и стаж: после трагедии в Казани в России серьезно ужесточат правила получения оружия

13.05.2021
Яндекс.Метрика