Константин Фрумкин
Рекордная прибыль на фоне поглощений
В конце апреля наблюдательный совет банка "ВТБ" единогласно решил продлить полномочия президента - председателя правления банка "ВТБ" Андрея Костина на следующие пять лет. Несомненно, важнейшим основанием для этого решения стали результаты работы главы банка и его команды. Как раз незадолго до заседания наблюдательного совета были обнародованы результаты работы ВТБ по МСФО за 2011 г. Из них следовало, что в прошлом году группа "ВТБ" пережила период бурного развития: ее активы увеличились за год на 58%, а кредитный портфель - на 50%. Разумеется, на показателях группы сказались ее приобретения - это Банк Москвы и Транскредитбанк (ТКБ), но лишь отчасти.
Отношение расходов к доходам в банке составило 45%, в то время как в большинстве крупнейших зарубежных банков этот показатель составляет, как правило, более 50%. Этот успех можно отчасти объяснить тем, что в 2011 г. на фоне улучшения качества активов снизились расходы группы на создание резервов под обесценение кредитов.
Чистая прибыль ВТБ по итогам 2011 г. составила рекордные 90,5 млрд руб., увеличившись на 65,1%. "С одной стороны, прирост чистой прибыли был ожидаемым в связи с восстановлением российской банковской системы. С другой стороны, покупка проблемного Банка Москвы, а также консолидация Транскредитбанка не оказали негативного влияния на общие финансовые результаты группы", - отмечает Екатерина Кондрашова, аналитик "Инвесткафе".
Задача группы на нынешний год - чтобы новые "дочки" позитивно влияли и на качественные показатели группы. "В 2012 г. все приобретения заработают на 100%", - сказал на презентации финансовых результатов заместитель президента - председателя правления банка Герберт Моос.Стратегия развития банка, известная под названием "Стратегия-15", предполагала, что к 2013 г. рентабельность капитала группы "ВТБ" достигнет 15%. Однако теперь видно, что эту "планку" удалось взять уже в 2011 г.
Как отметил Герберт Моос, ВТБ сегодня является единственной в России кредитной организацией, которая в равной степени мощно присутствует в розничном, корпоративном и инвестиционно-банковском сегменте. При этом по итогам прошлого года ВТБ смог обогнать Сбербанк по объемам и количеству корпоративных депозитов, став, таким образом, корпоративным банком №1 в нашей стране. На рынке счетов и депозитов корпоративных клиентов банк увеличил свою долю до 21,1% на 31 декабря 2011 г. по сравнению с 15,0% на начало 2011 г.
Что касается счетов розничных клиентов, то их объем в прошлом году достиг 11,614 млн. При этом розничный бизнес показывает в рамках группы наилучшие результаты с точки зрения прибыли и темпов роста. По итогам 2011 г. рост прибыли до налогообложения в розничном сегменте составил 83%, в то время как в корпоративно-инвестиционном - 44%. Розничный кредитный портфель вырос на 52%, что на 2 процентных пункта больше, чем у корпоративного портфеля. В течение года доля группы на рынке розничного кредитования увеличилась с 12,2 до 13,7%. "Мы очень гордимся нашим розничным банком", - подчеркнул Герман Моос. "Розничный бизнес достиг отличных показателей прибыльности в 2011 г. и начал 2012 г. с весьма сильными позициями, упроченными за счет органического роста и крупных приобретений, - говорит президент - председатель правления ВТБ-24 Михаил Задорнов. - В 2011 г. ВТБ-24 и ТКБ росли быстрее рынка по объемам кредитов и средств клиентов. Также заметный рост продемонстрировали банки группы в странах СНГ, которые внесли положительный вклад в развитие нашего бизнеса за пределами России. В будущем мы ожидаем дальнейшего увеличения стоимости розничного бизнеса группы за счет успешной интеграции ТКБ и Банка Москвы и эффективной работы с их клиентами".
Одним из секретов успеха розничного бизнеса группы является акцент на дистанционные методы обслуживания клиентов. Приоритетом ВТБ-24 остается развитие IT-платформы, интернет-банкинга и других каналов дистанционного обслуживания клиентов. В 2011 г. количество зарегистрированных пользователей систем дистанционного обслуживания ВТБ-24 увеличилось примерно на 47%, превысив 1,43 млн. В 2011 г. ВТБ-24 выпустил обновленные версии банковских приложений для мобильных устройств, пользующиеся высоким спросом среди клиентов.
Инвестиционно-банковское подразделение группы "ВТБ Капитал", по данным Dealogic, по итогам 2011 г. было лидером на рынке внутренних облигационных займов и на рынке размещений еврооблигаций эмитентов из России. Также "ВТБ Капитал" занял первое место среди букраннеров на рынке акционерного капитала в РФ и СНГ. Кстати, и по данным Bloomberg, "ВТБ Капитал" стал лучшим букраннером на рынках акционерного капитала Восточной Европы, проведя девять сделок общим объемом около $2,8 млрд. Одновременно "ВТБ Капитал" занимает первое место среди консультантов по сделкам M&A в России и СНГ.
Что же касается планов на будущий год, то официально предполагается, что розничный бизнес группы вырастет на 20%, а корпоративный - на 13%, что примерно соответствует темпам роста отечественного банковского рынка. Хотя это, конечно, консервативный прогноз.
"Группа "ВТБ" добилась высоких результатов, заработав рекордную чистую прибыль, несмотря на сложную ситуацию на мировых финансовых рынках, - отмечает президент - председатель правления ВТБ Андрей Костин. - Мы успешно консолидировали корпоративно-инвестиционный банковский бизнес, в состав которого теперь входят ведущий инвестиционный банк и динамично растущий транзакционный бизнес. Результаты корпоративно-инвестиционного и розничного бизнесов, а также их доля рынка росли как благодаря органическому развитию, так и за счет приобретения Банка Москвы и Транскредитбанка".
