Полиция получит доступ к базе данных ЦБ для борьбы с финансовыми мошенничествами

09.07.2022 16:35:00

Это позволит оперативнее бороться с такими преступлениями.

Правительство РФ на последнем заседании одобрило проект федерального закона «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Он предусматривает предоставление Банком России информации о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента органам внутренних дел. Законопроект внесен в Госдуму.

По данным ЦБ РФ, в 2011 году количество операций по переводу средств, совершенных без согласия клиентов финансовых организаций, увеличилось на 33,8% и превысило 1 млн случаев. Объем таких операций составил 13,6 млрд рублей. Большая часть таких операций связана с использованием методов социальной инженерии, говорится в пояснительной записке к законопроекту. Это мошенничества, при которых физлица добровольно передают преступникам сведения для несанкционированных операций (номера карт, счетов, коды, пароли).

Авторы считают, что оперативное взаимодействие банков и полиции будет эффективным способом профилактики, пресечения и раскрытия преступлений. Сейчас банки могут рассматривать запросы правоохранительных органов по фактам дистанционных хищений до 30 дней. В результате следствие по таким делам затягивается, а раскрываемость падает.

Законопроект предусматривает доступ МВД к автоматизированной системе обработки инцидентов ФинЦЕРТ Банка России. На то, чтобы решить организационно-технические вопросы такого взаимодействия, предполагается установить срок в 1 год (подготовку технической инфраструктуры и заключение соглашений между Банком России и МВД).