Куда уходят деньги со счетов и как работают кибермошенники из «службы безопасности банка», обманывающие жителей Тверской области

05.04.2021 17:15:00

Несмотря на пандемию, преступники «на карантин» не уходили. В Тверской области снизилось число убийств, квартирных краж и разбоев, но злоумышленники нашли новую «поляну» и массово перешли на «дистанционку» – в интернет и телефонное мошенничество.

За 2020 года число таких преступлений с использованием IT-технологий в регионе выросло, констатировал на прошедшей в конце марта в областном Управлении МВД руководитель тверской полиции Петр Пырх. По сравнению с предыдущими годами прирост киберпреступлений и телефонных мошенничеств составил целых 65%.

Исходя из неутешительной динамики, в Тверской полиции корректируют структурные подразделения органов внутренних дел. Для повышения раскрытия киберпреступлений в областном Управлении МВД созданы отделы, которые специализируются на борьбе именно с такими преступлениями.

К сожалению, огромное количество жителей региона попадаются на уловки мошенников, которые под видом «сотрудников служб безопасности банков» звонят на телефоны граждан и убеждают их «спасти» их деньги от неких сомнительных операций и перевести их на «безопасные счета». Как правило, люди после такого расстаются с крупными суммами, в большинстве случаев – безвозвратно.

«Действительно, это большая проблема, – говорит генерал-майор полиции. – У нас уже созданы специальные структурные подразделения, сконцентрированные на работе с киберпреступлениями. Это позволяет нам нарабатывать опыт и более успешно бороться с такими преступлениями».

В октябре 2020 года тверские полицейские выезжали Бурятию и задержали там жителя города Улан-Удэ, который похитил со счетов граждан, среди которых и жители Твери, 5,5 миллионов рублей. Вместе с ним работала организованная группа посредников, которые обналичивали деньги и распределяли их по другим счетам. Они также были задержаны. Все же в прошлом году было раскрыто порядка 600 таких преступлений, что на треть больше, чем в году предыдущем.

Свою работу мошенники строят на современных технологиях, используя IP-телефонию, которая позволят им подменять номера своих телефонов на номера известных банков и других организаций. Это создает основную сложность в раскрытии таких преступлений.

«Мы собираем базу номеров мошенников. Случается, что среди них попадаются даже номера наших приемных – так они маскируются под полицию. Мошенники проводят серьезную техническую работу, даже создают поддельные офисы банков», – отметил Петр Пырх.

Для «обработки» одной жертвы мошенники могут использовать до 60 телефонных номеров. География мошенников обширна – работают они из самых разных регионов страны.

«Не будем скрывать, первые такие «колл-центры» появились в наших местах лишения свободы. Но сейчас, к счастью, в колониях с этим стали бороться. Однако преступники работают из других мест», – говорит начальник тверской полиции. 

Трафик денег, украденных у граждан, отследить тяжело, но возможно. Как правило, ни перетекают со счета на счет и, в итоге, оказываются за рубежом. Конечных бенефициаров выявляли на территории таких стран как Украина, страны Прибалтики и Польши. Вместе с банками МВД ищет различные варианты для защиты от мошенников, прорабатываются различные варианты по блокировке сомнительных звонков и перечислений. Ежедневно фиксируется до 10 таких преступлений.

«Не хочу никого критиковать, но считаю, что позиция банков могла бы быть более принципиальной в данном вопросе», – отметил Петр Пырх.

Раскрывать такие дела тверской полиции, пусть и с трудом, но удается. В настоящее время раскрывается более четверти подобных преступлений, сотрудники областного главка МВД регулярно выезжают в командировки в другие регионы, где задерживают таких «банкиров». При этом в областном УМВД отмечают, что из самой Тверской области гражданам мошеннических звонков не поступает – «сотрудников банка» задерживали в Крыму, Санкт-Петербурге, Якутске, Бурятии а также нескольких других регионах России, откуда их привозили в Тверь.

Увы, как уже было отмечено, возвращать деньги жертвам мошенников удается далеко не всегда. Выводя деньги жертв, преступники часто пускают их в оборот, например, закупая бытовую технику. Такую группу посредников недавно задержали в столице.

Проблема остается глобальной, но в полиции надеются, что в скором времени появится техническая возможность отсеивать звонки мошенников.

Тверская полиция призывает граждан быть более осторожными при использовании своих персональных данных и не сообщать их незнакомым людям, особенно по телефону, а также не оставлять их на сомнительных интернет-ресурсах. Часто мошенники создают копии популярных интернет-сайтов или размещают фейковые объявления о продаже товаров на популярных ресурсах. За товар, как правило, просят предоплату. Получив деньги, мошенники исчезают со связи.

Ни в коем случае нельзя сообщать неизвестным, которые звонят по телефону от имени финансовых или других организаций данные своих банковских карт, паспорта или других документов. Не стоит верить и словам о «подозрительной активности на банковском счету». В случае любой подозрительной активности банк просто автоматически заблокирует карту и известит об этом ее владельца.