Стало известно, за что могут заблокировать карту

15.09.2021 17:50:00

Центробанк рекомендует банкам отслеживать частоту операций, их количество, число и статус контрагентов.

Банк России дал банкам рекомендации по борьбе с использованием карт и электронных кошельков теневым бизнесом – незаконными онлайн-казино, финансовыми пирамидами, нелегальными форекс-дилерами, криптовалютными интернет-обменниками. Об этом

сообщает «Коммерсант».

В материалах Центробанка отмечается, что прием платежей и обратные выплаты гражданам проводятся не с расчетных счетов, а с банковских карт и электронных кошельков. Нередко они оформляются на подставных физлиц, по ним никто не платит за повседневные покупки, зато отмечаются перечисления, необычные по частоте и суммам.

Банкам дана рекомендация выявлять подозрительные карты и кошельки, принимая более серьезные меры безопасности.

Согласно сообщению ЦБ, если проводимые операции имеют два и более признаков подозрительных, необходимо принимать меры, в числе которых подразумеваются блокировку операций и (или) платежных инструментов.

Названы восемь признаков подозрительных операций. Это наличие большого количества контрагентов-физлиц – более 10 в день или более 50 в месяц; проведение физлицами более 30 операций в день; операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 тыс. руб. в день или 1 млн руб. в месяц; маленький временной промежуток – менее минуты – между зачислением средств и их списанием; операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток; отсутствие платежей в пользу юрлиц, которые обеспечивают все необходимое для жизнедеятельности: оплаты коммунальных услуг, услуг связи, товаров; совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка; ситуации, когда в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций.

Эксперты полагают, что предлагаемые меры могут усложнить жизнь теневому бизнесу, но могут пострадать и обычные граждане, причем не только те, кто получает доход, не оформившись в качестве самозанятых. Ужесточение мер безопасности может коснуться, например, подарков к праздникам, перечисляемых на карту от большого числа людей, или сбора средств на нужды класса в школе. Поэтому эксперты полагают, что банкам необходимо найти баланс для эффективной борьбы с мошенниками и сохранением удобства для обычных пользователей карт и кошельков.