Экономика
В Тверской области выявили «черных кредиторов» и финансовую пирамиду
17.11.2020 18:38:00
По данным Отдела противодействия нелегальной деятельности Главного управления Банка России по Центральному федеральному округу в Тверской области за 9 месяцев 2020 года выявлено 4 организации, которые действовали на финансовом рынке нелегально.
Из них три «черных кредитора» и одна финансовая пирамида. Материалы обо всех выявленных случаях переданы в правоохранительные органы.
Всего по стране за январь-сентябрь Банк России выявил более 1 тыс. нелегальных финансовых организаций. В их числе 593 «черных кредитора» - так называют компании, которые привлекают средства и кредитуют потребителей, не имея специального разрешения Центрального банка Российской Федерации. И если деятельность легальных участников рынка регулируется законом, и надзор за ними осуществляет финансовый регулятор, то действующие без права на это кредиторы используют недобросовестные или даже криминальные схемы, рассчитывая на максимальную прибыль за минимальный срок. Как правило, подобные нелегальные участники финансового рынка маскируются под микрофинансовые организации (МФО), ломбарды, действуют в форме ООО, ИП. В случае возникновения проблем с возвратом долга, заемщик не сможет договориться с нелегальной МФО о реструктуризации задолженности. Кроме этого, он рискует попасть в долговую кабалу, поскольку нелегальные кредиторы игнорируют законодательные ограничения для микрозаймов. В случаях с «лжеломбардами» речь идет о комиссионных магазинах, которые не оформляют залоговых билетов и продают заложенные вещи в любой момент без согласия клиента.
Также по итогам 9 месяцев текущего года Банк России выявил 140 компаний с признаками финансовых пирамид, среди которых организации действовавшие под видом потребительских кооперативов.
Как отмечают эксперты тверского отделения Банка России главная тенденция этого года – переход финансовых мошенников в онлайн-пространство. Так, многие финансовые пирамиды действуют под видом интернет-проектов. Они предлагают вложения в сомнительные активы – криптовалюту, «электронные деньги», токены и другие псевдоинвестиционные проекты. Для привлечения аудитории аферисты используют популярные мессенджеры и социальные сети. Чтобы собрать данные о потенциальных клиентах, они предлагают им принять участие в «экономических играх», интерактивных тестах и опросах. Затем, используя эти данные, и с помощью методов социальной инженерии вовлекают своих жертв в незаконные финансовые схемы.
«Не стоит верить настойчивой рекламе и вкладывать свои сбережения, надеясь на доход от высоких процентов. Особенно, если речь идет об интернет-проектах. Также стоит относиться с осторожностью к слишком привлекательным предложениям по кредитам и займам. Прежде чем воспользоваться финансовой услугой, проверьте, легально ли работает компания, есть ли у нее лицензия Банка России, состоит ли она в реестре регулятора. Всю эту информацию можно узнать на сайте Центрального банка Российской Федерации и в его мобильном приложении «ЦБ онлайн», - комментирует Ольга Добрякова, заведующий сектором визуального контроля Отделения Тверь ГУ Банка России по ЦФО.
Читайте также
Землевладелец нарушил земельное законодательство. Он заплатит штраф - 20 тысяч рублей.
07.05.2024
Арендатор участка нарушил требования земельного законодательства.
06.05.2024
Специалисты АО «Газпром газораспределение Тверь» проводят техническое обслуживание мемориалов с Вечными огнями и Огнями памяти.
06.05.2024
Злоумышленники могут обещать денежные выплаты к 9 мая, предлагая оплатить комиссию.
06.05.2024
В Ярославской области не используются по назначению более 12 тыс. гектаров сельхозземель.
05.05.2024
Управление Россельхознадзора по Тверской и Ярославской областям ежегодно принимает участие в масштабных акциях и мероприятиях, приуроченных к Дню Победы.
05.05.2024
Россельхознадзором ежегодно реализуется план мониторинговых исследований на бруцеллез.
04.05.2024
Предприятие сообщило о работах по вводу в оборот сельхозугодий в Ржевском округе.
04.05.2024
Рекомендуемое
Погода
В Тверской области 2 и 3 мая прогнозируются ночные заморозкиСиноптики предупреждают о резком похолодании на территории верхней Волги и у соседей.
30.04.2024
Афиша
В Твери 1 мая во всех районах города пройдут праздничные событияПолную программу к Первомаю опубликовал муниципалитет на официальном городском сайте.
30.04.2024
Происшествия
Двух женщин и собаку спасли пожарные в Удомле Тверской областиСобаку пришлось спасать от отравления угарным газом.
28.04.2024
Общество
На полигоне в Кушалино под Тверью начинаются полеты авиации с боевой стрельбойМестных жителей и гостей региона просят обходить леса в округе стороной.
27.04.2024
Культура
Мисс «МедиаТверь» рассказала, как совмещает учебу в 11-м классе и подготовку к конкурсу красотыУже завтра в столице Тверской области пройдет финал конкурса красоты и грации «Мисс Тверь 2024».
25.04.2024
Происшествия
Бывший кандидат в депутаты думы Твери убил свою женуСиротой осталась дочка, ей нет еще и года.
20.04.2024
Происшествия
В Твери в Заволжье ряд микрорайонов остался без светаОб отсутствии электроснабжения сообщают местные жители.
19.04.2024
Происшествия
Недалеко от Завидово в Тверской области на 7-летнюю девочку упало деревоПо факту травмирования малолетней девочки следователем Следственного комитета организовано проведение проверки.
19.04.2024