В Тверской области активизировались нелегальные кредиторы, форекс-дилеры, «раздолжнители» и «посредники»

12.06.2020 09:39:00

Центробанк фиксирует рост активности нелегальных кредиторов и других мошенников, которые предлагают свои услуги на фоне ограничительных мер по борьбе с пандемией, временного снижения доходов, общей нервозности и неопределенности среди граждан.

Так нелегальные кредиторы заманивают потенциальных «клиентов» и предлагают им «деньги в кредит без справок и поручительств» под сильно завышенные проценты. Этим занимаются ООО, и ИП и даже физлица. Некоторые  маскируются под легальные организации, чтобы вводить граждан в заблуждение. Например, работают в одном офисе с ломбардом, но заключают договора по предоставлению денег от ИП, или выдают займы под вывеской комиссионного магазина, что делать запрещено. В результате мошенники не исполняют своих обязательств, могут организовать подлог документов, лишив должника имущества, а также в случае просрочки могут применять агрессивные противозаконные методы взысканий.  

Нелегальные форекс-дилеры навязчивой рекламой в интернете предлагают гражданам сыграть на скачках валютных курсов и получить внушительный доход. Мошенники предлагают пройти обучение игре на бирже, либо освоить профессию трейдера, создают программы, имитирующие показатели рынка с динамичными графиками, таблицами. Жертвы таких мошенников долгое время находятся в заблуждении, считая, что они действительно «играют» на рынке, продолжая отдавать средства на обучение. Потребители, доверившие средства подобным «форексерам», практически всегда теряют деньги.  

Эксперт тверского отделения Центробанка Вячеслав Сапунов рекомендует не доверять подобным предложениям: «Прежде чем обратиться в финансовую организацию, проверьте ее лицензию или наличие в реестрах на сайте Центробанка, на главной странице есть специальная ссылка «Проверить финансовую организацию». Кроме того, обращайте внимание на предложения по доходности привлекаемых средств — если она значительно превышает предложения банков, то высока вероятность потери таких инвестиций». 

Активизировались также так называемые «раздолжнители» — компании или частные лица, которые предлагают решить проблемы с просроченным долгом. Они обещают взять на себя переговоры с кредиторами или взыскателями, оказать юридическую поддержку или даже выкупить долг у банка, а получив деньги, бесследно исчезают. Поэтому при возникновении проблем с погашением кредита или займа, гражданам следует незамедлительно обращаться к кредиторам самостоятельно и использовать возможности, предоставленные законом. «В нынешней ситуации с учетом снижения доходов населения кредиторы идут навстречу гражданам, реструктурируя кредиты -— перенося сроки платежа, снижая его размер, используя другие возможные меры», — прокомментировал Владимир Чирков, заместитель управляющего Отделением Тверь ГУ Банка России по ЦФО.  

Еще одним способом мошенничества является предложение неких посредников проверить или внести правки в вашу кредитную историю. Мошенники, пользуясь проблемами людей с обслуживанием долга, завлекают их на фальшивые сайты для получения кредитной истории. Эту информацию гражданам обещают предоставить после заполнения анкеты и оплаты. Однако люди не только не получают желаемого, но предоставляют злоумышленникам свои персональные данные, которые в дальнейшем могут быть использованы для хищений средств со счетов. Эксперты Отделения Тверь напоминают, что запрашивать кредитную историю может только сам заемщик, либо банк-кредитор, куда он обратился и дал разрешение на получение такой информации. Дважды в год кредитную историю можно получить бесплатно. 

О том, какие виды финансового мошенничества существуют, и как не стать их жертвой читайте на информационно-просветительском ресурсе Банка России fincult.info.