Некоторые предприниматели Тверской области попали в «черные» списки банков из-за подозрения в сомнительности совершенных операций

15.02.2019 14:41:00

На днях Центробанк РФ обещал пересмотреть «черные» списки, в который за последние два года попали и были заблокированы свыше 500 тысяч счетов.

- В соответствии с федеральным законодательством банк вправе отказать клиенту в совершении операции, если у него возникли подозрения, что операция совершается в целях легализации доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма, - рассказывает заместитель управляющего Отделением Тверь ГУ Банка России по ЦФО Владимир Чирков. - В любом случае, если организация видит, что операции по счету не проводятся, следует обратиться непосредственно в банк и запросить информацию о причинах отказа. С учетом полученной информации клиент может представить в банк недостающие сведения или документы по заблокированной операции или заявить об отсутствии оснований для отказа от ее проведения. Если ситуация не разрешилась, то клиент вправе обратиться в межведомственную комиссию, созданную при Центральном банке с заявлением об обжаловании решения финансовой организации об отказе в проведении  операции.

- Их точное число неизвестно, но такие сигналы время от времени к нам поступают. Бизнес считает, что процедура исключения из «черного» списка очень затянута. Порой предпринимателю проще закрыть компанию, счета которой заблокированы, и просто открыть новую. 

- Мы регулярно общаемся с Тверским банковским клубом и понимаем, что банки, как правило, - заложники жестких инструкций ЦБ, - считает Антон Стамплевский. – Нужно изменить сам подход – использовать не наказательный мотив, а формировать критерии благонадежности, на основании которых бизнес считается «белым». Например, компании, которые долго и успешно работают на рынке, не должны попадать под подозрение по малейшему поводу. И, конечно, большое внимание правильно уделить профилактической работе с банками и бизнес-сообществом. 

– Если клиент не отвечает на запрос банка, не выходит на связь, трансакцию приостановят на двое суток. Блокировка распространится и на средство платежа - банковскую карту, электронный кошелек или мобильное приложение. По истечении двух дней, если владелец счета так и не выйдет на связь, банк все равно проведет операцию, - отмечает Владимир Чирков.